交易账户涵盖的金融工具种类一般包括（　　）。

试卷相关题目

• 1《巴塞尔新资本协议》要求实施内部评级法的商业银行估计其各信用等级借款人所对应的违约概率，常用方法的方法包括（　　）。

  A.统计模型

  B.VAR法

  C.历史违约经验

  D.外部评级映射

  E.五级分类法

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• 2收益率曲线的表现形态有（　）。

  A.正向收益率曲线

  B.反向收益率曲线

  C.水平收益率曲线

  D.垂直收益率曲线

  E.波动收益率曲线

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• 3影响违约损失率的主要因素包括（　）。

  A.清偿优先性

  B.抵押品

  C.借款企业的资本结构

  D.公司所在行业

  E.当前经济处于繁荣还是萧条

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• 4形成操作风险的因素主要有四个：人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件。下列引发操作风险的因素中，哪些属于人员因素？（　　）

  A.内部欺诈

  B.知识/技能匮乏

  C.核心雇员流失

  D.外部欺诈/盗窃

  E.违反用工法

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• 5银行风险监管指标的监测评价应遵循哪些原则？（　）

  A.准确性原则

  B.可比性原则

  C.及时性原则

  D.持续性原则

  E.保密性原则

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• 6下列关于全面风险管理体系的说法，正确的是（　）。

  A.1988年《巴塞尔新资本协议》的出台，标志着国际银行业的全面风险管理原则体系基本形成

  B.企业的4个目标都是为全面风险管理的8个要素服务的

  C.企业的层级包括整个企业、各职能部门、各条业务线以及下属各子公司

  D.全面风险管理是一个动态过程，这个过程从企业战略制定一直贯穿到企业的各项活动中

  E.外部环境属于全面风险管理要素

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• 7下列关于银行利率风险的说法，正确的有（　　）。

  A.如果银行以短期存款作为长期固定利率贷款的融资来源，则存在重新定价风险

  B.如果银行以长期固定利率存款作为长期浮动利率贷款的融资来源，则存在重新定价风险

  C.如果银行利息收入和利息支出所依据的基准利率变动不一致，则存在基准风险

  D.如果银行利息收入和利息支出依据相同的基准利率，该利率波动剧烈，则存在基准风险

  E.如果利率变动对存款人或借款人有利，则银行存在期权性风险

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• 8“9.11”事件给很多银行及企业造成了极大的损失，为应对此类事件，商业银行应当注意（　　）。

  A.灾难备份

  B.强制员工休假

  C.审慎选择经营地地址

  D.购买保险

  E.制定应急和连续营业方案

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• 9某企业于当年初向商业银行A申请了一笔1000万元1年期专用机器设备抵押贷款。到年底时，由于企业财务状况恶化，无法如期全额偿还本金和利息。为了减少损失，银行紧急与企业磋商进行贷款重组，则下列重组措施可行的有（　）。

  A.调整信贷产品

  B.减少贷款额度

  C.调整贷款期限

  D.调整贷款利率

  E.限制企业经营活动

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• 10相对于单一法人客户，集团法人客户的信用风险特征有（　）。

  A.内部交易频繁

  B.连环担保十分普遍

  C.财务报表真实性差

  D.系统性风险较低

  E.风险识别和贷后监督难度较大

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