商业银行在进行集团客户限额管理的过程中，应注意的问题有（　　）。

试卷相关题目

• 1年10月，国内首个IT系统外包大单签订：高阳数据中心与深圳发展银行就提供灾难备援外包服务签订了为期10年、总额约3亿元的合同。下列关于此合同的说法正确的有（　）。

  A.此举是风险缓释的有效手段

  B.深圳发展银行此举意在转移操作风险

  C.此举有利于银行将重点放到核心业务上

  D.此举使得外包服务的最终责任人成为高阳数据中心

  E.此外包业务本身也可能存在风险

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• 2外汇敞口头寸，分为（　）。

  A.单币种敞口头寸

  B.双币种敞口头寸

  C.多币种敞口头寸

  D.总敞口头寸

  E.多敞口头寸

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• 3以下哪些文件是国际范围内各国商业银行进行内部控制建设的框架和指引、（　　）

  A.《巴塞尔新资本协议》

  B.《商业银行资本充足率管理办法》

  C.《内部控制——整体框架》

  D.《全面风险管理框架》

  E.《银行机构内部控制体系框架》

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• 4危机时刻，商业银行通常只有有限的时机维护声誉并控制局面，此刻要求危机发言人具有的良好沟通技能包括（　）。

  A.介绍危机处理的积极消息

  B.冷静对待恶意/愤怒/激动问题

  C.熟悉媒体的质询方式和问题陷阱

  D.采用口头或书面方式与媒体保持积极合作

  E.最大限度地维护商业银行的利益

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• 5信用风险报告的职责有（　）。

  A.应实施并支持一致的风险语言/术语

  B.使员工可以在业务部门、流程和职能单元之间分享风险信息

  C.传递商业银行的风险容忍度

  D.传递银行的风险偏好

  E.保证对有效全面风险管理的重要性和相关性的清醒认识

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• 6影响期权价值的主要因素包括（　）。

  A.标的资产的市场价格

  B.期权的执行价格

  C.期权的到期期限

  D.标的资产价格的波动率、货币利率

  E.标的资产历史平均收益率

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• 7对单一法人客户的财务状况进行分析时，企业财务比率分析主要包括（　　）。

  A.盈利能力分析

  B.杠杆比率分析

  C.现金流量分析

  D.效率分析

  E.流动比率分析

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• 8下列关于资本作用的说法，正确的有（　）。

  A.商业银行资本是商业银行发放贷款（尤其是长期贷款）和其他投资的资金来源之一

  B.在市场经济的投资者利益保护基本框架下，资本金是承担风险和吸收损失的最后资金来源

  C.在市场经济条件下，商业银行资本承担着限制银行业务过度扩张的重要经济职能

  D.在市场经济条件下，商业银行资本金作为保护贷款者的缓冲器，在维持市场信心方面发挥关键作用

  E.现代商业银行的风险管理体系中，风险管理作为自上而下的过程，都是由代表资本的董事会推动并承担最终责任的

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• 9商业银行通常对下列业务进行外包以转移操作风险包括（　）

  A.网络中心

  B.消费信贷业务有关客户身份的核对

  C.银行卡营销

  D.法律事务

  E.账户系统

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• 10公司治理是现代商业银行稳健经营的核心，完善的公司治理结构是商业银行有效防范和控制操作风险的前提。良好的公司治理目标是（　　）

  A.完善议事和决策机构，建立议事规则和决策程序

  B.明确董事会和董事、监事会和监事、高级管理层及其人员在组织管理中的责任

  C.建立独立董事制度

  D.建立外部监事制度

  E.分散股权，发挥公众的监督作用

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