已知某商业银行的资本总额为18亿元，核心资本为12亿元，附属资本为6亿元，信用风险加权资产为92亿元，并且市场风险的资本要求为25亿元，那么根据《商业银行资本充足率管理办法》规定的资本充足率的计算公式，该商业银行的资本充足率为()。

试卷相关题目

• 1当银行正常的业务经营与法规变化不相适应时，银行就面临不得不转变经营决策导致损失的风险指的是()。

  A.声誉风险

  B.国家风险

  C.操作风险

  D.法律风险

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• 2在计算资产流动性时，下列()应从各类资产中扣除。

  A.在市场上出售、回购或抵押融资

  B.银行的房产和在子公司的投资

  C.存在严重问题的贷款

  D.抵押给第三方的资产

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• 3商业银行的资产负债期限结构是指：在未来特定时段内，()的构成状况。

  A.流动性资产数量与流动性负债数量

  B.长期资产数量与长期负债数量

  C.敏感性资产数量与敏感性负债数量

  D.到期资产数量与到期负债数量

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• 4在法人信贷业务的操作风险中，超权或变相越权放款，向国家明令禁止的行业、企业审批发放信用贷款属于()的风险点。

  A.评级授信

  B.信贷审查

  C.信贷调查

  D.信贷审批

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• 5通常可以将商业银行的存款分为三类，其中不包括()。

  A.基础存款

  B.敏感负债

  C.脆弱资金

  D.核心存款

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• 6商业银行的战略风险管理体系通常可以分解为战略层面、宏观层面和微观层面，战略风险也相应地潜藏于这三个层面之中。有关商业银行三个层面战略风险的判断，下列错误的是()。

  A.具体岗位的风险管理政策和流程直接影响商业银行的业绩表现，因此必须定期严格审核或修订

  B.信用评级参数的设定、投资组合的选择/分布、市场营销计划都是在战略层面上的

  C.忽视对个人理财人员的职业技能和道德操守培训，有可能在短期内给商业银行带来争议和法律诉讼，长期则可能丧失宝贵的客户资源

  D.整体风险管理政策存在战略风险的可能性较小，因此不应经常审核或修订以免影响长期性战略

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• 7假设某商业银行利用内部模型计算出某投资组合的当期VaR为10万美元，监管当局为该银行设定的附加因子为0.5，则当期需要为该组合配置()市场风险监管资本才能满足监管要求。

  A.35万美元

  B.10万美元

  C.62.5万美元

  D.5万美元

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• 8火灾、抢劫、高管欺诈等属于()。

  A.可规避的操作风险

  B.可缓释的操作风险

  C.可降低的操作风险

  D.应承担的操作风险

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• 9下列关于商业银行的信用风险内部评级，说法有误的是()。

  A.内部评级主要根据内部数据和标准(侧重于定量分析)

  B.内部评级主要对客户的信用风险和债项交易风险进行评价

  C.内部评级的评级对象主要是政府或大企业

  D.内部评级估计违约概率及违约风险暴露值，作为信用评级和分类管理的标准

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• 10中国银监会提出的良好银行监管标准不包含()。

  A.促进金融稳定和金融创新共同发展

  B.提升我国银行业资产规模

  C.鼓励公平竞争，反对无序竞争

  D.努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争力

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