代理业务是商业银行中间业务的一类，指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。其主要操作风险点包括人员因素、外部事件、内部流程、系统缺陷。其中，为获得客户允许代理扣划资金或进行交易，属于()操作风险点。

试卷相关题目

• 1根据我国相关法律规定，商业银行应该为所选的风险指标设定门槛值，如上下不超过()，不超过()元人民币。

  A.5%，1000

  B.3%，1000

  C.5%，5000

  D.3%，5000

  开始考试点击查看答案
• 2巴塞尔委员会认为()是对付操作风险的第一道防线。

  A.资本约束

  B.风险防范

  C.内部控制

  D.公司治理

  开始考试点击查看答案
• 3下列选项的风险管理数理计算方式中，不适合对于不同规模的投资效果进行直接比较的是()。

  A.绝对收益

  B.百分比收益率

  C.对数收益率

  D.预期收益率

  开始考试点击查看答案
• 4()类集团内部的关联交易主要是集团内部企业之间存在大量资产重组、并购、资金往来以及债务重组。

  A.纵向一体化集团

  B.多元化集团

  C.横向一体化集团

  D.跨国公司

  开始考试点击查看答案
• 5市场风险中最常见的利率风险形式，源于银行资产、负债和表外业务到期期限或重新定价期限之间所存在的差异是指()。

  A.重新定价风险

  B.收益率曲线风险

  C.基准风险

  D.期权性风险

  开始考试点击查看答案
• 6()对于提高商业银行风险管理效率和质量有着非常重要的作用，直接体现了商业银行的风险管理水平和研究/开发能力。

  A.风险识别

  B.风险计量

  C.风险监测

  D.风险控制

  开始考试点击查看答案
• 7下列关于巴塞尔委员会对实施高级计量法提出的定性标准，说法错误的是()。

  A.商业银行必须设置独立的操作风险管理岗位，负责设立和实施商业银行的操作风险管理框架

  B.商业银行必须在全行范围内对主要业务条线分配操作风险资本

  C.商业银行必须表明操作风险计量方法考虑到了潜在较严重的概率分布“尾部”损失事件

  D.商业银行必须以正式文件形式制定内部操作风险管理政策、制度和流程，并在文件中明确规定对违规的处理办法

  开始考试点击查看答案
• 8《巴塞尔新资本协议》对操作风险经济资本计量的三种方法其中在复杂性和风险敏感性方面最强的是()。

  A.基本指标法

  B.标准法

  C.内部评级法

  D.高级计量法

  开始考试点击查看答案
• 9错误监控/报告是容易引起操作风险的内部流程因素之一。它指商业银行监控/报告流程不明确、混乱，负责监控/报告的部门职责不清晰，有关数据不全面、不及时、不准确，造成未履行的汇报义务或者()不准确。

  A.汇报义务

  B.监管职责

  C.操作规范

  D.风险管理

  开始考试点击查看答案
• 10随着中国经济的高速增长，中国未来对能源和初级产品的进口需求将有增无减，而这无疑将推高全球能源和初级产品价格，为此，国家投资公司可以购买全球主要能源和初级产品供应商的部分股票，国家投资公司在市场风险控制中，运用了()。

  A.限额管

  B.风险监测

  C.风险对冲

  D.期货投资

  开始考试点击查看答案