商业银行高级管理层的主要职责包括()。-最需题库

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1了解机构是风险监管框架监管步骤的第一步，以下属于了解的主要内容的是()。
A.成立背景和业务牌照
B.股权结构和组织架构
C.业务发展战略和竞争地位
D.财务状况
E.管理层素质
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2操作风险管理信息系统主要用于()。
A.建立资本模型
B.风险管理辅助决策
C.风险指标监测与报告
D.操作风险识别和评估
E.建立损失数据库
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3对单一法人客户的财务状况进行分析时，企业主要财务比率包括()。
A.资产负债率
B.盈利能力比率
C.效率比率
D.杠杆比率
E.流动比率
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4违约风险暴露包括()。
A.已使用的授信余额
B.未使用的授信余额
C.未使用授信额度的预期提取数量
D.应收未收利息
E.可能发生的相关费用
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5商业银行内部控制的主要目标包括()。
A.确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行
B.建立健全以监事会为核心的监督机制
C.确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现
D.确保风险管理体系的有效性
E.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整
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6商业银行的市场风险管理部门应当履行的风险管理职责有()。
A.拟定市场风险管理政策和程序，提交高级管理层和董事会批准
B.识别、计量和监测市场风险
C.设计、实施事后检验和压力测试
D.向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告
E.监测相关业务经营部门和分支机构对市场风险限额的遵守情况，报告超限额情况
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7在操作风险监测中，关键风险指标通常包括()。
A.交易量
B.客户满意度
C.产品成熟度
D.自动化水平
E.员工水平
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8下列关于外部审计的说法，正确的有()。
A.外部审计有利于提高信息披露质量
B.外部审计报告是银行监管的重要资料
C.透明的信息披露有利于提高审计效率，降低审计风险
D.年报是我国商业银行披露信息的主要载体
E.外部审计和银行监管侧重点相同
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9风险管理的“三道防线”指的是()
A.前台业务人员
B.风险管理职能部门
C.内部审计
D.后台业务人员
E.内部控制
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10下列关于蒙特卡洛模拟法的说法中正确的是()。
A.产生大量路径模拟情景，比历史模拟方法更精确和可靠
B.是一种全值估计方法，可以处理非线性、大幅波动及“肥尾”问题
C.可以通过设置消减因子，使得模拟结果对近期市场的变化更快地作出反应
D.准确性的提高速度较快
E.存在一定的模型风险
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