操作风险评估的原则之一是自下而上，也就是说，要全面识别和评估经营管理中存在的操作风险因素，必须将风险控制的关口前移，自下而上逐级开展操作风险的识别与评估。这是因为（　）

试卷相关题目

• 1中国银行业监督管理委员会对原国有商业银行和股份制商业银行进行评估的指标不包括（　）

  A.经营绩效类指标

  B.风险可控类指标

  C.资产质量类指标

  D.审慎经营类指标

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• 2系统缺陷造成的风险中不包括（　）风险。

  A.数据／信息质量

  B.系统安全

  C.系统设计／开发

  D.系统报告

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• 3（　）是由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险。

  A.市场风险

  B.操作风险

  C.流动性风险

  D.国家风险

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• 4人力资源配置不当的风险是（　）

  A.非流程风险

  B.流程环节风险

  C.控制派生风险

  D.以上都不是

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• 5下列会对银行造成损失，而不属于操作风险的是（　）

  A.违反监管规定

  B.动力输送中断

  C.声誉受损

  D.黑客攻击

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• 6下列关于计算VaR的方差－协方差法的说法中不正确的是（　）

  A.不能预测突发事件的风险

  B.成立的假设条件是未来和过去存在着分布的一致性

  C.反映了风险因子对整个组合的一阶线性影响

  D.充分度量了非线性金融工具的风险

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• 7对于已反映在商业银行信用风险数据中的操作风险损失，在计算监管资本时，应当将其视为（　）

  A.操作风险损失

  B.信用风险损失

  C.市场风险损失

  D.以上都不对

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• 8下列关于风险迁徙类指标计算的说法，错误的是（　）

  A.正常贷款迁徙率=(期初正常类贷款中转为不良贷款的金额+期初关注类贷款中转为不良贷款的金额)／(期初正常类贷款-期初正常类贷款期间减少金额+期初关注类贷款余额一期初关注类贷款期间减少金额)×100％

  B.期初关注类贷款期间减少金额，是指期初关注类贷款中，在报告期内，由于贷款正常收回、不良贷款处置或贷款核销等原因而减少的贷款

  C.次级类贷款迁徙率=期初次级类贷款向下迁徙金额／(期初次级类贷款余额一期初次级类贷款期间减少金额)×100％

  D.期初次级类贷款向下迁徙金额，是指期初次级类贷款中，在报告期来分类为可疑类的贷款余额

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• 9计算机出现病毒是属于（　）风险。

  A.系统设计／开发

  B.系统安全

  C.数据／信息质量

  D.系统的稳定性

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• 10（　）是商业银行进行有效风险管理的最前端。

  A.外部风险监督机构

  B.内部审计部门

  C.法律／合规部门

  D.财务控制部门

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