银行应按照（    ）原则，采用科学、合理的方法对存款人进行风险评级和管理。

试卷相关题目

• 1银行发现并确认该个人银行账户为假名或虚假代理的，在征得被冒用或被代理人同意后予以销户，账户资金列入（    ）管理。

  A.应解汇款专户

  B.待销账专户

  C.久悬未取专户

  D.营业外收入专户

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• 2银行发现或收到被冒用身份的个人声明，并确认该账户为假名或虚假代理的，在征得被冒用或补代理人同意后予以（    ）处理。

  A.不进不出

  B.内部控制

  C.只进不出

  D.销户

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• 3银行机构应加强对业务人员的联网核查系统操作培训，对于核查数据录入质量较差的银行机构改革，人民银行将予以（    ）。

  A.通报批评

  B.给予警告

  C.处以1000元以上5000元以下罚款

  D.责令停业整顿

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• 4建设运行联网核查系统、推广应用联网核查是人民银行和（    ）推动落实银行账户实名制的一项重要举措。

  A.国务院

  B.检察院

  C.公安部

  D.人民法院

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• 5存款人应以实名开立银行账户、并对其出具的开户申请资料（    ）负责。

  A.合法性

  B.合规性

  C.完整性

  D.真实性

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• 6银行在现有个人银行账户基础上，增加银行账户种类，将个人账户分为Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ类，银行可为Ⅲ类账户提供以下服务（    ）。

  A.存、取款现金业务

  B.购买投资理财产品

  C.转账支付

  D.限定金额的消费和缴费支付

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• 7存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的（    ）的真实性、完整性、合法性。

  A.个人资料

  B.证明资料

  C.辅助材料

  D.开户资料

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• 8代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件进行核对，并登记（    ）的身份证件上的姓名和号码。

  A.任意一方

  B.代理人

  C.被代理人和代理人

  D.被代理人

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• 9存款人申请开立个人银行结算账户，下列哪些证件属于无效身份证件（    ）

  A.居民身份证或临时身份证

  B.军人或武警身份证件

  C.护照

  D.机动车驾驶证件

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• 10银行应建立健全以存款人为中心的（    ）管理系统，实现对账户的统一查询和管理。

  A.基本账户

  B.专用账户

  C.零余额账户

  D.个人银行账户

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