现场业务中，客户完成风险评估问卷及合格投资者认定后，认定结果录入系统，涉及到客户签字的纸质文件应予集中销毁以保护客户隐私。

试卷相关题目

• 1为了抢购稀缺产品额度，可先进行产品销售操作后，再回到销售专区补录双录。

  A.对

  B.错

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• 2当零售客户通过智能柜台购买本行自有理财产品和代销产品时，不需要实施录音录像。当客户操作有困难时，销售人员可在自助终端等电子设备上代客操作购买产品。

  A.对

  B.错

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• 3客户首次在柜面进行风险评估测试的有效期为一年，有效期结束后可在网银上重新评估，无须在柜面办理。

  A.正确

  B.错误

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• 4向网点全体黑金以上客户群发短信，宣传某款明星理财产品并明确提示客户风险,该销售行为属于合规销售行为。

  A.正确

  B.错误

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• 5理财经理关注到仅持有单一产品的客户，应主动开展财富产品交叉营销。

  A.对

  B.错

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• 6在与外向型客户进行沟通是，应做到：态度热情、多倾听，与对方建立非正式关系，切记态度冷淡。

  A.对

  B.错

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• 7理财销售人员向客户提供理财服务时，应恪守正直诚信原则，不得利用执业便利为自己谋取不正当利益。

  A.对

  B.错

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• 8客户识别是理财销售人员销售流程的步骤之一。

  A.对

  B.错

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• 9合理的资产配置需要长中短期产品搭配合理，风险投资和稳健投资均衡。

  A.对

  B.错

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• 10销售人员可以在手机银行和网上银行等渠道上服务代客操作。

  A.对

  B.错

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