银行应当对同一存款人开户数量较多的情况进行摸排清理，核实其开户的合理性。对于无法核实开户合理性的，银行应当（），使存款人运用账户分类机制，合理存放资金，保护资金安全。

试卷相关题目

• 1在C3预警监控系统中，信贷风险信息根据不同风险级别可采取什么形式进行发布______

  A.自动预警

  B.人工预警

  C.系统预警

  D.非系统预警

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• 2农户小额贷款（线下）可使用______方式。

  A.保证担保

  B.抵押担保

  C.质押担保

  D.信用方式

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• 3在C3中，具有信贷业务______权限的人员负责调查环节的操作,具有_______权限的人员才可以将调查业务提交下一环节。

  A.受理权限

  B.调查权限

  C.审查权限

  D.调查确认权限

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• 4下列哪些属于“十二条禁令”内容（  ）。

  A.严禁参与套取、骗取银行信贷资金

  B.严禁违规自办业务

  C.严禁违规出借办公、营业场所

  D.严禁参与赌博

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• 5数字化运营风险监控系统机构按层级设置，分为（   ）、（   ）和（   ）三种类型。

  A.内设部门

  B.管理机构

  C.对外营业机构

  D.非对外机构

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• 6全省农行“五维内控新体系”架构,是指省分行数字化风控中心、业务部门、（）、（）和（）。

  A.检查团队

  B.支行纪委书记

  C.网点运营/合规主管

  D.网点主任

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• 7网点办普惠中，网点主任的工作职责有哪些

  A.组织营销

  B.业务受理

  C.业务审查

  D.防范风险

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• 8我行网点转型目标为：（），改善服务环境、（）、优化服务流程，（），建立标准化、高效率的服务流程，提升服务效率和客户体验。

  A.以客户为中心

  B.落实服务规范

  C.提升服务品质

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• 9网点负责人经营管理能力中团队及人员管理考评指标达标标准包括（）

  A.年度内网点主任本人不得受到警告及以上行政处理或党纪处罚

  B.不得发生网点员工违反“十二条禁令”和员工行为守则的行为

  C.不得发生网点保安、保洁、各类设备的维保人员利用我行场所发生违规、违法行为

  D.不得发生客户投诉

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• 10不得在福利费发放（）、（）、（）、卫生保健费等不符合规定的项目，严禁超范围、超标准发放福利，严禁套取福利费挪作它用，杜绝麻痹大意思想，杜绝“打擦边球”思想。节日类项目指法定节日可以向会员发放节日慰问品，每年支出总额控制在当年经费收入的25%—35%。

  A.伙食补助

  B.节日补助

  C.生日补助

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