操作风险预警是各种工具和各种处理机制的组合结果，应当逐级、依次完成以下程序（    ）。

试卷相关题目

• 1在受托支付方式下，银行业金融机构在办理受托支付时要求借款人必须提供的材料有（    ）等。

  A.提款通知书;

  B.借据;

  C.贷款用途证明材料;

  D.汇款申请书

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• 2贷款人应当通过（    ）等方式，核查贷款支付是否符合约定用途。

  A.账户分析;

  B.凭证查验;

  C.与借款人面谈;

  D.现场调查

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• 3贷款人受托支付是指贷款人根据借款人的（    ），将贷款通过借款人账户支付给符合合同约定用途的借款人交易对象。

  A.提款申请;

  B.支付委托;

  C.贷款申请书;

  D.贷款承诺书

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• 4《个人贷款管理暂行办法》规定，有下列情形（    ）的个人贷款，经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。

  A.借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过50万元人民币的;

  B.借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的;

  C.贷款资金用于生产经营且金额不超过50万元人民币的;

  D.法律法规规定的其他情形的

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• 5以下（    ）内容必须进行法律审查。

  A.修改贷款合同条款内容;

  B.在“其他事项”中填写内容;

  C.增加或限制银行权利义务;

  D.签订补充协议;

  E.变更或解除已经成立的合同

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• 6对保证担保，在保证合同有效期间，贷款人应定期对保证人进行跟踪检查，包括（    ）。

  A.检查保证人财务状况是否恶化;

  B.检查保证人是否涉及重大经济纠纷、诉讼;

  C.检查保证人是否已歇业、解散、清算;

  D.定期对保证人的保证代偿能力进行重新评价

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• 7银行业金融机构应设立独立的放款执行部门，放款执行部门应承担的职能有（    ）。

  A.核准放款前提条件;

  B.审核银行内部授信流程的合法性、合规性、完整性和有效性;

  C.参与贷后管理工作;

  D.贷款的授信审批

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• 8放款执行部门必须核准放款的前提条件，主要审核内容有（    ）。

  A.审核合规性要求的落实情况;

  B.审核限制性条款的落实情况;

  C.核实担保的落实情况;

  D.审核资本金同比例到位的落实情况

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• 9实贷实付的核心要义有（    ）。

  A.满足有效信贷要求是实贷实付的根本目的;

  B.有利于加强贷款使用的精细化管理;

  C.按进度发放贷款是实贷实付的基本要求;

  D.协议承诺是实贷实付的外部执行依据

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• 10按照办法规定，若某项目总投资8000万元，借款人在对外支付一笔固定资产贷款时，以下（    ）情形可采用借款人自主支付。

  A.单笔支付金额为550万元;

  B.单笔支付金额为450万元;

  C.单笔支付金额为400万元;

  D.单笔支付金额为40万元

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