银行承兑汇票调查的主要内容包括（  ）。

试卷相关题目

• 1关于申请办理银行承兑汇票的客户必须具备的条件，下列说法正确的是（  ）。

  A.在受托行社开立基本存款帐户或一般存款帐户；对以全额保证金或其他低风险方式出票的，可开立临时账户；并且与受托行社具有真实的委托付款关系。

  B.在人民银行办理贷款卡，并年检合格。

  C.有合法、真实的商品或劳务交易背景，能够提供商品交易合同、增值税发票、商品发运单据等。

  D.承兑申请人原则上必须在受托行社存有不低于汇票票面金额40％的保证金，并实行专户管理。同时，就差额风险金额提供某行同意接受的担保。

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• 2关于贷款担保，下列说法正确的是（  ）。

  A.法人客户向某行申请贷款，应当提供符合某行要求的担保。不得发放无第一还款来源的贷款。

  B.注意抵（质）押物评估报告的评估目的及有效期限。评估机构应由某行指定。

  C.某行一般只接受连带责任保证方式的保证。

  D.办理低风险信贷业务可以简化审批程序。

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• 3关于项目贷款，下列说法正确的是（  ）。

  A.应严格控制信贷投放到限制类项目，禁止信贷投放到淘汰类项目。

  B.项目贷款资本金比例由省联社根据宏观经济形势调控，最低不低于25%。

  C.项目贷款建设期应当有过渡担保，过渡担保终止前应当落实第二还款来源。

  D.项目可行性评估报告应由具备设计、评审资质的机构编制。承贷行社应参与项目贷款评审的全过程。

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• 4关于教育、医疗等公益事业法人客户的选择，下列说法正确的是（  ）。

  A.应选择省、部属高校、县市重点高中、三甲以上及经营状况很好的二甲医院作为支持重点。

  B.审慎介入民办高校、市州院校，原则上不支持初中以下学校的项目建设。

  C.对学校、医院要应用风险评价模型评估贷款风险度，风险系数原则上不得超过1.0。

  D.要防止学校、医院的过度融资风险、政策性风险、经营风险、流动性风险。

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• 5下列选项，属于公司主体资格证明类文件的有（  ）

  A.工商注册登记资料

  B.股东及董事签名样本

  C.股东会决议

  D.公司章程

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• 6银行承兑汇票检查的主要内容包括（  ）。

  A.是否按申请用途使用银行承兑汇票

  B.生产经营和财务状况是否正常

  C.资金流向和销货款归社情况是否正常

  D.保证人资格和保证能力、抵质押物权属和价值有无重大变化

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• 7银行承兑汇票的持票人向某行申请办理贴现，应具备的条件包括（  ）。

  A.持有合法、有效的银行承兑汇票

  B.依法从事经营活动

  C.与出票人或其前手之间具有真实的商品交易关系

  D.在申请某行开立基本存款账户

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• 8持票人申请办理贴现时，应向开户行社提供的资料包括（  ）。

  A.贴现申请书

  B.经持票人背书的未到期银行承兑汇票

  C.营业执照和法人代码证书原件和复印件

  D.持票人或其前手之间的增值税发票和商品交易合同复印件

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• 9关于贴现的审查，下列说法正确的是（  ）。

  A.对记载“不得转让”或“质押”及其他影响票据权利转让事项的银行承兑汇票不得办理贴现

  B.与承兑人在同一城市的贴现行社，会计部门应到承兑企业及其开户行（社）进行实地查询和核对。

  C.与承兑人不在同一城市的，会计部门应将银行承兑汇票的复印件传真至承兑人开户行（社）作为核对依据。

  D.对金额在100万元以上的贴现，应登录银监局大额票据登记系统进行勾对查实。

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• 10关于银行承兑汇票业务的风险管理，下列说法正确的是（  ）。

  A.业务部门：对客户提出的银行承兑汇票申请进行调查和审查

  B.会计岗位：及时向业务部门通报客户账户资金到位情况，督促客户经理落实承兑资金

  C.出纳岗位：确认接手的抵（质）物权利凭证合法、足值、有效，并妥善保管

  D.监审部门：负责核定各地某行审批或备案的银行承兑汇票权限

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