对确有受理（    ）等违法行为的商户，收单机构应立即终止其银行卡交易，并向公安部门报案，将有关情况报告人民银行，将商户和其法定代表人或负责人的相关信息报送人民银行征信系统，并积极向中国银联银行卡风险信息共享系统报送。

试卷相关题目

• 1对发现单位客户（    ）等情形的，发卡银行应停止为其办理单位结算卡业务并注销卡片。

  A.非实名开卡

  B.持卡人违规用卡

  C.出租、转借和买卖单位结算卡

  D.以单位结算卡进行洗钱、套现

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• 2延时类汇款包括（    ）。

  A.普通汇款

  B.一般汇款

  C.次日汇款

  D.隔日汇款

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• 3自2016年12月1日起，电子汇划普通贷记业务支持（    ）汇款。

  A.紧急类

  B.即时类

  C.延时类

  D.以上都是

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• 42017年1月1日起，综合业务系统将暂停异常账户所有非柜面业务，异常账户包括（    ）。

  A.被公安机关认定并纳入“可疑账户”名单

  B.被公安机关认定并纳入“涉案账户”的开户人名下其它账号

  C.被公安机关认定并纳入“冒名证件”开户人名下所有账号

  D.2016年4月1日后开户之日起6个月内无交易记录的不活跃账户

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• 5定期一本通批量销户的人民币定期存款账户，该交易支持（    ）存款种类。

  A.整存整取

  B.通知存款

  C.贴心存

  D.定活两便

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• 6发卡机构应在信用卡协议中以显著方式提示（    ）等，确保持卡人充分知悉并确认接受。

  A.信用卡利率标准

  B.计结息方式

  C.免息还款期

  D.最低还款额待遇的条件和标准

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• 7移动销售点终端（POS）原则上只能布放于（    ）等确有使用需求的行业商户。

  A.航空、餐饮

  B.交通罚款

  C.上门收费

  D.移动售货和物流配送

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• 8发卡银行应对同一持卡人名下的多个信用卡（    ）等合并管理，设定总授信额度上限。

  A.账户授信额度

  B.分期付款总体授信额度

  C.附属卡授信额度

  D.现金提取授信额度

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• 9发卡银行发放银行卡卡片时，应向持卡人书面告知（    ）等信息。

  A.安全用卡须知

  B.客户服务电话

  C.服务和收费信息查询渠道

  D.信用卡账单日期

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• 10经批准发行磁条预付卡或电子现金的商业银行，应从发行对象（    ）消费考权益保护等方面确保业务合规、风险可控，防止对社会风气及经济金融秩序带来负面影响。

  A.身份核验

  B.发票开立

  C.资金余额

  D.反洗钱义务履行

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