银行为个人开户时，应通过身份证联网核查系统查询其身份证信息，如果客户姓名、证件号码、照片或有效期不一致的，应考虑拒绝为该客户办理业务。（    ）

试卷相关题目

• 1会计电子档案管理系统中对账单的收回方式有上门收回、邮寄收回、外包对账收回、网银收回等方式。（    ）

  A.对

  B.错

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• 2对账人员在对账过程中发现异常情况应与业务网点及存款人直接联系；对账结果信息对外提供的，应经必要的内部审查程序。（    ）

  A.对

  B.错

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• 3不动户书挂、书密挂后，可以撤销挂失。（    ）

  A.对

  B.错

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• 4口挂期满后，自动解除挂失状态；提前解挂的，必须由存款人本人在原开户机构办理。（    ）

  A.对

  B.错

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• 5“存款证明书”不能流通、质押、挂失，但可以作为取款、转账的凭证。（    ）

  A.对

  B.错

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• 6如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层批准。（    ）

  A.对

  B.错

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• 7客户先前提交的身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内来更新且没有提出合理理由的，银行无权中止为客户办理业务。（    ）

  A.对

  B.错

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• 8自然人客户的“身份基本信息”中职业信息，无关紧要，金融机构可以不去了解。（    ）

  A.对

  B.错

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• 9在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。（    ）

  A.对

  B.错

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• 10客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。（    ）

  A.对

  B.错

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