商业银行的董事会或高级管理层应当根据理财计划及其所包含的投资产品的性质、销售规模和投资的复杂程度，针对理财计划面临的各类风险，制定清晰、全面的(    )，建立相应的管理体系。

试卷相关题目

• 1商业银行应当建立必要的委托投资跟踪审计制度，保证商业银行代理客户的投资活动符合（    ）。

  A.利益最大化要求

  B.与客户的事先约定

  C.客户的投资目标

  D.银行的利益

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• 2商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额应至少包括（    ），并应根据市场风险和信用风险可能对银行流动性产生的影响。制定相应的限额指标。

  A.交易限额

  B.止损限额

  C.期限错配限额

  D.期权限额

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• 3对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行(    )或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品。

  A.主动向无相关交易经验

  B.不应主动向无相关交易经验

  C.主动向有相关交易经验

  D.不应主动向有相关交易经验

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• 4商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分（    ）。

  A.认可

  B.许可

  C.授权

  D.授意

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• 5银团贷款出现风险时，（    ）应负责及时召开银团会议，成立银行债杈委员会，对贷款进行清收、保全、重组和处黄。

  A.牵头行

  B.代理行

  C.银团贷款成员行

  D.牵头行或代理行

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• 6商业银行应当根据各分支机构和业务部门的经营管理水平、风险管理能力、地区经济和业务发展需要，建立相应的（    ）体系，实行统一法人管理和法人授权。

  A.授权

  B.授权和授信

  C.授权和转授权

  D.授信和转授信

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• 7商业银行应当建立有效的核对、监控制度，对各种账证、报表定期进行核对，对现金、有价证券等有形资产及时进行盘点，对柜合办理的业务实行复核或事后监督把关，对重要业务实行（    ）的制度，对授权、授信的执行情况进行监控。

  A.行长负责

  B.受权人负责

  C.领导集体负责

  D.双签有效

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• 8商业银行的内部审计应当具有充分的独立性，实行全行系统垂直管理。下级机构内部审计负责人的聘任和解聘应当由上一级内部审计部门负责，总行内部审计负责人的聘任和解聘应当由（    ）负责。

  A.监事会

  B.董事会

  C.股东大会

  D.监事会或董事会

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• 9商业银行在办理代客资金业务时，应当了解客户（    ），向客户充分揭示有关风险，获取必要的履约保证，明确在市场变化情况下客户违约的处理办法和措施。

  A.风险承受能力

  B.从事资金交易的权限和能力

  C.认可的资金损失底线

  D.诚信度

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• 10商业银行应当认真遵循“了解你的客户”的原则，注意审查客户资金来源的真实性和合法性，提高对（    ）的鉴别能力，防止犯罪分子进行洗钱活动。

  A.可疑餐金

  B.不法交易

  C.可疑交易

  D.异常资金往来

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