贷款人应采取（    ）的形式履行尽职调查，形成书面报告，并对其内容的真实性、完整性和有效性负责。

试卷相关题目

• 1贷款人应根据（    ）的原则，建立规范的流动资金贷款评审制度和流程，确保风险评价和信贷审批的独立性。

  A.贷审分离、集中审批

  B.贷审分离、分级审批

  C.依法合规、贷审分离

  D.依法合规、审慎经营

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• 2贷款人应在借款合同中约定由借款人承诺的事项不包括（    ）。

  A.向贷款人提供真实、完整、有效的材料

  B.配合贷款人进行贷款支付管理、贷后管理及相关检查

  C.基本户必须在贷款银行开立

  D.发生影响偿债能力的重大不利事项时及时通知货款人

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• 3贷款人在（    ）应确认借款人满足合同约定的提款条件，并按照合同约定通过贷款人受托支付或借款人自主支付的方式对贷款资金的支付进行管理与控制，监督贷款资金按约定用途使用。

  A.贷款审核前

  B.贷款发放后

  C.贷款发放前

  D.合同签订前

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• 4根据《流动资金贷款管理暂行办法》的规定，下列哪个说法是错误的9（    ）

  A.流动资金贷款形成不是的，贷款人应对其进行专门管理

  B.《流动资金贷款管理暂行办法》由中国人民银行负责解释

  C.对集团管理客户，可采用合并报表估算流动资金贷款额度

  D.流动资金贷款需求量应基于借款人日常生产经营所需营运资金与现有流动资金的差额确定

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• 5贷款人应根据借款人（    ），合理设定流动资金贷款的业务品种和期限，以满足借款人生产经营的资金需求，实现对贷款资金回笼的有效控制

  A.生产经营的规模和周期

  B.财务实力

  C.提供的抵质押物价值

  D.对银行的综合贡献度

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• 6贷款人应建立和完善（    ），采用科学合理的评级和授信方法，评定客户信用等级，建立客户资信记录。

  A.风险评级机制

  B.风险评价机制

  C.内部评级制度

  D.内外部评级相结合的机制

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• 7《固定资产贷款管理暂行办法》规定，单笔金额超过项目总投资的(    )或超过(    )人民币的贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。

  A.10% 1000万元

  B.5% 500万元

  C.20% 2000万元

  D.15% 100万元

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• 8货款人超越、变相超越权限或不按规定流程审批固定资产贷款的，银行业监督管理机构可进行如下处罚：（    ）

  A.责令改正，没收违法所得，并处违法所得I倍以上5倍以下罚款

  B.责令改正，并处50万元以上200万元以下罚款

  C.给予银行业金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员纪律处分

  D.取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工怍

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• 9同定资产贷款人应在合同中与借款人约定对借款人相关账户实施监控，必要时可约定专门的贷款发放账户和(    )。

  A.借款人账户

  B.还款准备金账户

  C.支付账户

  D.资金回笼账户

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• 10《同定资产贷款管理暂行办法》所指的固定资产，即为国家统计部门《固定资产投资统计报表制度》所指使的城镇和农村各种髓记注册类型的企业，事业、行政单位及个体户进行的计划总投资（    ）的建设项目。

  A.20万元及20万元以上

  B.50万元及50万元以上

  C.100万元及100万元以上

  D.500万元及500万元以上

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