商业银行申请开办股票质押贷款业务，应当符合哪些条件，（    ）

试卷相关题目

• 1有以下情形之一的，拟任职所在地银监分局或所在城市银监局应书面通知拟任人及其所在中资商业银行重新申请任职资格（    ）。

  A.未在拟任人任职前提交离任审计报告或经济责任审计报告及有关任职材料的

  B.离任审计报告或经济责任审计报告结论不实、或显示拟任人可能存在不适舍担任新职情形的

  C.原任职所在地银监分局或所在城市银监局的篮管评价意见显示，该拟任人可能存在不符合本办法任职资格条件情形的

  D.已连续中断任职半年以上的

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• 2拟任人有下列哪些情形之一的，不得担任中资商业银行董事和高级管理人员（    ）。

  A.有故意犯罪记录的

  B.对曾任职机构违法违规经营活动或重大损失负有个人责任或直接领导责任，情节严重，被有关行政机关依法处罚的

  C.被金融监管机构取消终身的董事和高级管理人员任职资格，被取消董事和高级管理人员任职资格或累计1次

  D.累计3次被金融监管机构行政处罚的

  E.个人或其配偶有数额较大的到期未偿还的负债，或正在从事的高风险投资明显超过其家庭财产的承受能力的

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• 3中资商业银行有下列哪些情形之一的，应当申请解散（    ）。

  A.董事长被撤职

  B.章程规定的营业期限届满或者出现章程规定的其他应当解散的情形

  C.股东大会决议解散

  D.因分立、合并需要解散

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• 4法人机构的变更包括（    ）。

  A.变更名称

  B.变更行长

  C.变更注册资本

  D.修改章程

  E.变更住所

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• 5商业银行设立自助银行，应当符合哪些条件？（    ）

  A.在拟设地设有分行、视同分行管理的机构或分行以上机构，资产质量良好

  B.在拟设地已设立的机构具有较强的内部控制能力，最近1年无重大违法违规行为和因内部管理混乱导致的重大案件

  C.有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施

  D.公司治理良好，内部控制健全有效

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• 6商业银行募集次级定期债务和以私募方式发行次级债券应当符合哪些件？（    ）

  A.实行贷款四级分类，且分类结果真实准确

  B.核心资本充足率不低于4%

  C.贷款损失准备计提充足

  D.具有良好的公司治理结构

  E.最近2年未发生重大案件和违法违规行为

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• 7下列说法正确的是（    ）。

  A.国有商业银行、股份制商业银行变更注册资本，由银监会受理、审查并决定

  B.国有商业银行、股份制商业银行变更注册资本，由所在地银监局受理、审查并决定

  C.城市商业银行、城市信用社股份有限公司变更注册资本，由所在地银监局受理、审查并决定，涉及境外金融机构投资人股的，由银监局受理并初步审查，银监会审查并决定

  D.城市商业银行、城市信用社股份有限公司变更注册资本，由银监会受理、审查并决定

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• 8公司治理改革的总体目标是以（    ）为中心，将国有商业银行逐步建设成为具有国际竞争力的现代化股份制商业银行。

  A.改革管理体制

  B.完善治理结构

  C.转换经营机制

  D.提高经营绩效

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• 9下列表述正确的是（    ）。

  A.国有商业银行薪酬与提名委员会、审计（稽核）委员会、关联交易控制委员会的主席原则上由独立董事担任

  B.国有商业银行薪酬与提名委员会、审计（稽核）委员会、关联交易控制委员会的主席原则上由董事长担任

  C.薪酬与提名委员会、审计（稽核）委员会、关联交易控制委员会成员中的独立董事人数应占其所在委员会成员总数的三分之二以上

  D.薪酬与提名委员会、审计（稽核）委员会、关联交易控制委员会成员中的独立董事人数应占其所在委员会成员总数的半数以上

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• 10对下列指标的要求正确的是（    ）。

  A.国有商业银行总资产净回报率在财务重组完成次年度应达到0.6%，一年内达到国际良好水准

  B.国有商业银行股本净回报率在财务重组完成次年度应达到11%，之后逐年提高到13%以上

  C.国有商业银行总资产净回报率在财务重组完成次年度应达到0.6%，三年内达到国际良好水准

  D.国有商业银行股本净回报率在财务重组完成次年度应达到11%，之后逐年提高到15%以上

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