企事业内部考试类金融金融管理层综合业务多选题

题目内容

商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下条件（）。

2024-07-13

A.具有相应的风险管理体系和内部控制制度

B.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员

C.具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系

D.信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件

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1风险等级为一级的理财产品对应的目标客户为（）客户。
A.保守型
B.稳健型
C.平衡型
D.成长型
E.进取型
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2我行理财说明书中的“客户预期年化收益率”为扣除（）后测算的客户预期收益率。
A.税费
B.托管费
C.管理费
D.营业费用
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3商业银行在发行新理财产品之前，产品由负责（）相关职能部门进行审核。
A.风险管理
B.法律合规
C.财务会计管理
D.消费者保护
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4商业银行开展理财业务，应当遵守（）和（）原则，不得进行利益输送。
A.市场交易
B.成本定价
C.公平交易
D.客户优先
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5客户可以持本人身份证和（）到我行网点进行理财认购。
A.我行开立的银行卡
B.我行开立的社保卡
C.定期存单
D.协议存单
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6根据审慎性原则的要求，商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该（）。
A.了解客户的风险偏好
B.了解客户的风险承受能力
C.评估客户的财务状况
D.替客户选择合适的投资产品
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