商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的（   ）行为。

试卷相关题目

• 1根据审慎性原则的要求，商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该（  ）。

  A.了解客户的风险偏好

  B.了解客户的风险承受能力

  C.评估客户的财务状况

  D.替客户选择合适的投资产品

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• 2客户可以持本人身份证和（   ）到我行网点进行理财认购。

  A.我行开立的银行卡

  B.我行开立的社保卡

  C.定期存单

  D.协议存单

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• 3商业银行开展理财业务，应当遵守（  ）和（  ）原则，不得进行利益输送。

  A.市场交易

  B.成本定价

  C.公平交易

  D.客户优先

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• 4商业银行在发行新理财产品之前，产品由负责（  ）相关职能部门进行审核。

  A.风险管理

  B.法律合规

  C.财务会计管理

  D.消费者保护

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• 5我行理财说明书中的“客户预期年化收益率”为扣除（   ）后测算的客户预期收益率。

  A.税费

  B.托管费

  C.管理费

  D.营业费用

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• 6商业银行向客户提供理财服务时，应首先调查了解客户的（   ）。

  A.财务状况

  B.投资经验

  C.投资目的

  D.风险承受能力

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• 7理财“双录”过程应当覆盖（   ）等重要环节。

  A.客户风险评估

  B.风险提示

  C.消费者确认及反馈

  D.签署认购文件

  E.银行卡刷卡认购

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• 8理财顾问服务，是指商业银行向客户提供的（   ）等专业化服务。

  A.财务分析与规划

  B.投资建议

  C.个人投资产品推介

  D.代理购买理财产品

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• 9银行个人理财业务从业人员应具备的基本条件有（  ）。

  A.具备相应的学历水平和工作经验

  B.具备相关监管部门要求的行业资格

  C.掌握所有推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性

  D.了解与个人理财业务活动相关法律法规

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• 10商业银行应当根据投资性质的不同，将理财产品分为（  ）。

  A.固定收益类理财产品

  B.权益类理财产品

  C.商品及金融衍生品类理财产品

  D.混合类理财产品

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