商业银行开展理财产品销售业务有下列情形之一的（   ），由中国银保监会或其派出机构责令限期改正，除采取相关监管措施外，还可以并处二十万以上五十万以下罚款；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。

试卷相关题目

• 1商业银行开展理财业务，应当遵守（  ）的原则，严格遵守投资者适当性管理要求，保护投资者合法权益。

  A.成本可算

  B.风险可控

  C.信息充分披露

  D.保护资金安全

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• 2商业银行应当根据投资性质的不同，将理财产品分为（  ）。

  A.固定收益类理财产品

  B.权益类理财产品

  C.商品及金融衍生品类理财产品

  D.混合类理财产品

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• 3银行个人理财业务从业人员应具备的基本条件有（  ）。

  A.具备相应的学历水平和工作经验

  B.具备相关监管部门要求的行业资格

  C.掌握所有推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性

  D.了解与个人理财业务活动相关法律法规

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• 4理财顾问服务，是指商业银行向客户提供的（   ）等专业化服务。

  A.财务分析与规划

  B.投资建议

  C.个人投资产品推介

  D.代理购买理财产品

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• 5理财“双录”过程应当覆盖（   ）等重要环节。

  A.客户风险评估

  B.风险提示

  C.消费者确认及反馈

  D.签署认购文件

  E.银行卡刷卡认购

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• 6理财产品宣传材料应当在醒目位置揭示客户（   ）。

  A.理财非存款

  B.产品有风险

  C.产品有保障

  D.投资须谨慎

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• 7理财产品相关信息可通过（   ）平台进行查询。

  A.葫芦岛银行官网

  B.中国理财网

  C.微信银行

  D.手机银行

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• 8银行对非保本理财产品主要承担（   ）风险。

  A.本金亏损风险

  B.流动性风险

  C.声誉风险

  D.合规风险

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• 9我行个人理财客户单笔可以认购的金额是（   ）。

  A.1000元

  B.10000元

  C.50万元

  D.25.1万元

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• 10商业银行不得以理财资金与关联方进行（  ）。

  A.不正当交易

  B.利益输送

  C.内幕交易

  D.操纵市场

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