银行从业资格银行从业资格个人理财2009年下半年中国银行业从业人员资格认证考试《个人理财》真题

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• 101关于基金认购，下列说法正确的是（    ）。

  A.认购期一般按照基金净资产份额购买基金

  B.必须在基金份额发售公告规定的募集期限和规定时间内提交申请

  C.认购申请可以在一定的时间内撤销

  D.基金募集期内，基金管理公司对投资者的认购金额进行确认

  E.在募集结束及达到基金合同生效条件时，基金注册与过户登记人为投资者计算认购份额并登记权益

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• 102银监会进行现场检查时，在（    ）的情况下，银行业金融机构有权拒绝检查。．

  A.检查人员未出示检查通知书

  B.检查人员未出示合法证件

  C.检查人员少于2人

  D.检查人员多于2人

  E.检查人员未提前预约

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• 103税收规划的方法和手段有（    ）。

  A.避税规划

  B.逃税规划

  C.节税规划

  D.转嫁规划

  E.漏税规划

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• 104收藏品投资主要遵循的原则包括（    ）。

  A.选择收藏品要少而精

  B.正确估算收藏品的投资价值

  C.注意收藏品的政策风险

  D.选择收藏品要量财力而行

  E.初涉者从价位不太高的近、现代艺术品收藏投资起步

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• 105一般而言，会引起个人理财策略中储蓄配置减少的情况有（    ）。

  A.预期未来温和的通货膨胀

  B.预期经济处于景气周期

  C.失业率下降

  D.国际收支持续出现顺差

  E.预期未来利率下降

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• 106关于基金赎回，下列描述不正确的是（    ）。

  A.基金管理人可以对基金账户在销售机构托管的每只基金份额类别的最低持有份额进行规定

  B.投资者选择顺延赎回，在遇巨额赎回的情况时，则当日赎回不能全额成交部分，在下一交易日不再赎回

  C.基金的赎回与份额注册日期的前后没有很大关系

  D.依据基金合同，若发生巨额赎回，基金管理人可以根据基金当时的资产组合情况决定采用全额赎回或部分顺延赎回的方式

  E.投资者选择非顺延赎回，则当日赎回不能全额成交部分延续至以后任一交易日继续赎回

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• 107银行业从业人员面对监管管者的监管应当（    ）。

  A.接受监管

  B.配合现场检查

  C.配合非现场监管

  D.禁止贿赂

  E.保守客户秘密，拒绝询问

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• 108了解客户包含的内容有（    ）。

  A.目标客户的金融需求的主要内容

  B.目标客户的短期金融需求目标

  C.目标客户的长期金融需求目标

  D.目标客户的经济现状

  E.本银行的金融产品和金融服务在客户中的表现

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• 109对客户投资风险承受能力进行评估时，下列哪些因素需要考虑、（    ）

  A.学历与知识水平

  B.资金的投资期限

  C.投资者主观偏好

  D.理财目标的弹性

  E.财富

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• 110利用个人客户的资产负债表可以明确（    ）。

  A.客户的偿付比例

  B.储蓄比例

  C.资产

  D.负债

  E.净资产

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