银行从业资格银行从业资格个人理财2013年银行业初级考试《个人理财》考前押密试卷(4)

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• 111制定财务目标，要遵从的原则有（　　）。

  A.在制定目标时要具体化

  B.改善客户总体财务状况比仅仅为客户创造投资收益更重要

  C.短期目标、中期目标和长期目标要同时兼顾，不可厚此薄彼

  D.将预留现金储备作为必须实现的财务目标来完成

  E.追求利益的最大化

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• 112根据相关法律法规，下列银行机构具有法人资格的有（　）

  A.中国银行上海分行

  B.中国工商银行股份有限公司

  C.渣打银行(中国)有限公司

  D.中国邮政储蓄银行有限责任公司

  E.中国建设银行北京玉渊潭南路储蓄所

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• 113商业银行应综合分析投资理财产品，确定不同投资产品的起点销售金额，下列正确的是（　　）。

  A.保证收益型理财计划的起点金额，人民币应在10万元以上

  B.保证收益型理财计划的起点金额，外币应在5000美元(或等值外币)以上

  C.非保证收益型理财计划的起点金额，人民币应该在1万元以上

  D.非保证收益型理财计划的起点金额，外币应该在3000美元(或等值外币)以上

  E.其他理财计划和投资产品的销售起点金额应不低于保证收益型理财计划的起点金额

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• 114商业银行开展个人理财业务有下列（　　）情形之一的，由银行监督管理机构依据《中华人民共和国银行监督管理法》的规定实施处罚。

  A.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

  B.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

  C.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

  D.挪用单独管理的客户资产的

  E.未按规定进行风险解释和信息披露的

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• 115证券投资基金的收益主要有（　）。

  A.证券买卖差价

  B.补贴

  C.红利收入

  D.债券利息

  E.存款利息收入

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• 116下列关于场外交易的说法，正确的有（　）。

  A.无固定的场所

  B.由交易者和委托人通过电话和电脑网络直接进行交易

  C.交易清算便捷

  D.交易规则烦琐

  E.是衍生工具交易的主要场所

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• 117对金融机构投资理财具有实质性影响的宏观经济政策有（　　）。

  A.财政政策

  B.货币政策

  C.收入分配政策

  D.税收政策

  E.法律政策

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• 118银行个人理财业务人员为客户提供个人理财产品前。应当先了解客户的（　）。

  A.所在区域的信用环境

  B.财务状况

  C.信用记录

  D.收入来源

  E.风险承受能力

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• 119影响房地产价格的因素有（　）。

  A.城市规划

  B.利率汇率水平

  C.地理位置

  D.人口因素

  E.开发商实力

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• 120短期政府债券的特征包括（　）。

  A.违约风险小

  B.流动性强

  C.面额大

  D.收入免税

  E.交易成本高

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