银行从业资格银行从业资格风险管理2011年银行从业考试《风险管理》章节自测：银行监管与市场约束

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• 1银行监管是由（）主导、实施的监督管理行为，监管部门通过制定法律、制度和规则，实施监督检查，促进金融体系的安全和稳定，有效保护存款人利益。

  A.行业协会

  B.政府

  C.审计机构

  D.商业银行

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• 2银行监管的依法原则是指（）。

  A.监管职权的设定和行使必须依据法律和行政法规的许可

  B.监管活动除法律法规需要保密的，应当具有透明度

  C.平等对待所有参与者

  D.努力降低成本，不给纳税人增添负担

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• 3风险监管的核心步骤是（）。

  A.了解机构

  B.规划监管行动

  C.风险评估

  D.风险衡量

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• 4风险水平类指标不包括（）。

  A.核心负债比率

  B.预期损失率

  C.关注类贷款迁徙率

  D.不良贷款拨备覆盖率

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• 5下列关于风险迁徙类指标的说法，正确的是（）。

  A.衡量商业银行风险变化的范围

  B.属于静态指标

  C.包括正常贷款迁徙率和不良贷款迁徙率

  D.包括流动性风险指标

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• 6下列关于商业银行资本的说法，正确的是（）。

  A.商业银行的核心资本具备两个特征：一是应能够不受限制地用于冲销商业银行经营过程中的预期损失；二是随时可以动用

  B.按照《商业银行资本充足率管理办法》，商业银行资本充足率不得低于8％，核心资本充足率不得低于4％

  C.未公开储备属于核心资本

  D.少数股权属于附属资本

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• 7根据1988年《巴塞尔资本协议》的规定，商誉应从核心资本中扣除的比例是（）。

  A.0

  B.50％

  C.75％

  D.100％

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• 8风险评级的程序是（）。

  A.制定监管措施一收集评级信息一分析评级信息一得出评级结果一整理评级档案

  B.收集评级信息一分析评级信息一得出评级结果一制定监管措施一整理评级档案

  C.制定监管措施一整理评级档案一收集评级信息一分析评级信息一得出评级结果

  D.整理评级档案一收集评级信息一制定监管措施一分析评级信息一得出评级结果

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• 9下列不属于CAMELs评级六大要素的是（）。

  A.市场风险敏感度

  B.管理

  C.盈利性

  D.资产负债率

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• 10下列对银行业机构信息披露要求的说法，不正确的是（）。

  A.必须每季度披露风险管理政策

  B.根据巴塞尔委员会的要求，银行应进行并表披露

  C.必须提高信息披露的相关性

  D.必须保持合理频度

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