银行从业资格银行从业资格风险管理2011年银行从业资格考试风险管理考前押密试卷2

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• 71银行要承受不同形式的（　　），这包括因不完善、不正确的法律意见、文件而造成的同预计情况相比资产价值下降或负债加大的风险。

  A.法律风险

  B.流动性风险

  C.声誉风险

  D.国家风险

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• 72如果银行本身没有不当行为，银行客户的不当行为（　　）导致对银行声誉的影响。

  A.不会

  B.会

  C.两者没有联系

  D.以上都不对

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• 73在对贷款保证人进行分析中，下面不属于考察范围的是（　　）。

  A.保证人的资格

  B.保证人的贷款规模

  C.保证的法律责任

  D.保证人的财务实力

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• 74有关集团客户，下列说法错误的是（　　）。

  A.存在投资关系，在股权或经营决策上具有直接或间接控制与被控制关系，或共同被第三方(企事业法人或自然人)所控制的企事业法人群体

  B.无论是否存在投资关系，通过自然人或与其关系密切的家庭成员作为主要投资人和关键管理人员，或以其他方式直接或间接控制的企事业法人群体

  C.存在关联交易、资产重组或可能不按公允价格原则转移资产、收入和利润等行为， 且使授信申请人偿债能力受到较大影响、可能使银行信贷资产发生风险的企事业法人群体

  D.以资本为主要联结纽带，以集团章程为共同行为规范的母公司、子公司、参股公司及其他成员企业或机构共同组成的具有一定规模的企业法人联合体，其自身也具有企业法人资格

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• 75对于操作风险，商业银行可以采取的风险加权资产计算方法不包括（　　）。

  A.标准法

  B.内部模型法

  C.初级计量法

  D.高级计量法

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• 76下列不属于商业银行对企业信用风险分析的骆驼(CAMEL)系统的是（　　）。

  A.个人因素

  B.资本充足性

  C.管理水平

  D.流动性

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• 77风险管理评级是对银行风险管理系统，即（　　）的政策、程序、技术等的完整性、有效性进行评价并定级的过程。

  A.发现、计算、监管和防范风险

  B.识别、计量、监测和控制风险

  C.发现、计量、监管和控制风险

  D.识别、计算、监测和防范风险

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• 78《金融违法行为处罚办法》属于（　　）。

  A.法律

  B.行政法规

  C.部门规章

  D.“指引”

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• 79下列关于银行监管基本原则的说法，不正确的是（　　）。

  A.公开原则是指监管活动除法律规定需要噪密的以外，应当具有适当的透明度

  B.公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位，银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者

  C.对公正原则应该把握丽个方面，一是实体公正，二是程序公正

  D.效率原则是指银监会在进行监管活动中要以提高银行业整体效率为目标

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• 80风险水平类指标不包括（　　）。

  A.核心负债比率

  B.预期损失率

  C.关注类贷款迁徙率

  D.不良贷款拨备覆盖率

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