银行从业资格银行从业资格风险管理2013年银行业初级《风险管理》全真机考试卷(3)

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• 91外部事件引发的操作风险包括（　　）。

  A.外部欺诈/盗窃

  B.洗钱

  C.内部欺诈

  D.违反系统安全

  E.监管规定

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• 92目前业界比较流行的高级计量法主要有（　　）。

  A.基本指标法

  B.计分卡（SCA）

  C.损失分布法（LDA）

  D.标准法

  E.内部衡量法（IMA）

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• 93下列属于《巴塞尔新资本协议》规定的商业银行核心资本的有 （　　） 。

  A.权益资本

  B.公开储备

  C.重估储备

  D.普通贷款储备

  E.混合型债务工具

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• 94商业银行的战略风险主要体现在（　）。

  A.商业银行战略目标缺乏整体性兼容

  B.为实现这些目标而制定的经营战略存在缺陷

  C.整个战略实施过程中的质量难以保证、

  D.为实现目标所需要的资源匮乏

  E.以上都正确

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• 95下列关于商业银行风险管理模式经历的发展阶段,说法正确的是 （　　） 。

  A.资产风险管理模式阶段，商业银行的风险管理主要偏重于资产业务的风险管理，强调保证商业银行资产的流动性

  B.负债风险管理模式阶段，西方商业银行由积极性的主动负债变为被动负债

  C.资产负债风险管理模式阶段，重点强调对资产业务、负债业务风险的协调管理，通过匹配资产负债结构、经营目标互相替换和资产分散，实现总量平衡和风险控制

  D.全面风险管理模式阶段，金融衍生产品、金融工程学等一系列专业技术逐渐应用于商业银行的风险管理

  E.以上选项都正确

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• 96现代商业银行管理的最重要的两份报告是（　）。

  A.每日风险状况报告

  B.每日资产负债表

  C.每日现金流量表

  D.每日收益/损失表

  E.每日宏观数据报告

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• 97相对于单一法人客户，集团法人客户的信用风险特征有（　　）。

  A.内部关联交易频繁

  B.连环担保十分普遍

  C.财务报表真实性差

  D.系统性风险较低

  E.风险识别和贷后监督管理难度较大

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• 98健全我国商业银行内部控制体系包括以下哪些内容、（　　）

  A.强化内控意识，树立内控优先的理念

  B.完善激励约束机制

  C.强化责任追究机制

  D.健全信息管理系统

  E.强化评估和反馈制度

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• 99商业银行的以下风险管理措施中，属于风险转移策略的有（　）

  A.购买保险

  B.第三方担保

  C.备用信用证

  D.期权合约

  E.对冲

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• 100下列有关关联交易的说法，正确的有（　）。

  A.纵向一体化集团内部的关联交易主要集中在上游企业为下游企业提供半成品作为原材料，以及下游企业再将产成品提供给销售公司销售

  B.横向多元化集团内部的关联交易主要是集团内部企业之间存在的大量资产重组、并购、资金往来以及债务重组

  C.国家控制的企业间因为彼此同受国家控制而成为关联方

  D.与单一法人客户相比，集团法人客户信用风险具有内部关联交易频繁的特征

  E.集团法人客户内部进行关联交易的基本动机之一是实现整个集团公司的统一管理和控制

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