典当行业非法集资风险排查总结

根据市商务局《关于印发市典当行业涉嫌非法集资风险专项排查活动实施方案的通 知》文件要求，结合我县典当行业实际情况制定了非法集资风险专项整治工作方案， 开展了非法集资风险专项排查整治工作，现将工作情况总结如下： 一、领导重视，认真组织 根据相关文件要求，我局高度重视典当领域非法集资风险排查工作，专门召开会议研 究部署，制定典当行业非法集资风险专项排查活动实施方案，并成立了非法集资风险 排查行动工作小组，具体负责非法集资风险专项排查工作，并对此项工作进行了详细 的安排部署。 二、开展宣传教育，增强辨别能力 我局积极通过多种渠道，广泛宣传《典当管理办法》、《典当行业监管规定》、《省 典当行业监督管理办法》等法律法规和文件，通过广泛宣传进一步提高了经营者依法 经营意识及公众对典当行业的认知，同时组织相关工作人员对《典当管理办法》等相 关文件进行了认真学习。通过学习，我局依法行政能力有了明显提高。 三、强化风险排查，建立长效机制 我县现有从事典当企业一户，即：金盛通典当有限公司。该公司成立于 2015 年 5 月， 是由国家商务部和公安部备案，经省商务厅和公安厅批准依法注册登记成立的、具有 独立法人资格的专业典当机构，注册资本人民币 2000 万元，拥有 130 多平米的经营 场所，从业人员 6 名均为高学历的专业典当人才。其经营范围包括：动产质押典当业 务；财产权利质押典当业务；房地产抵押典当业务；限额内绝当物品的变卖；鉴定评 估及咨询服务；商务部依法批准的其他典当业务。 排查工作中，我局检查行动主要从七方面进行：一是检查注册资本实收情况。主要核 查有无虚假出资、抽逃资金现象，净资产是否低于注册资本的 90%；二是检查资金来 源情况。主要核查有无非法集资、吸收或者变相吸收存款、从其他单位或个人借款、 从本县以外商业银行贷款行为；三是检查典当行与股东的往来情况。主要核查典当行 对其股东的典当余额是否超过该股东的入股金额；四是检查典当业务结构及放款情况。 主要核查典当总额构成及其真实性，财产权利质押典当余额是否超过注册资本的 50%；房地产抵押典当余额是否超过注册资本，对同一法人或自然人的典当余额是否 超过注册资本的 25%；是否有超范围经营情况；五是检查绝当物品处理情况。主要核 查绝当物品处理程序是否符合规定；六是检查当票使用情况。主要核查所有典当业务 是否按规定开具全国统一当票，是否存在以合同代替当票和“账外挂账”现象，当票填 写是否完整；七是检查利息费收取情况。主要核查是否存在当金利息预扣情况。利率 及综合费率收取是否超过规定范围。并通过约谈企业股东、管理人员、财务人员或其 他员工了解企业发展状况。经过细致排查，该公司经营情况正常，未发现违规经营现 象和非法集资的情况。 本次风险排查工作已结束，在今后要将典当行业非法集资的排查监管作为日常管理中 的一项重要工作，发现问题及时整改，重大问题及时上报，使排查整治工作常态化， 促进该行业健康有续发展。