2020年浙江省国家电网官网招聘考试财会类知识:风险的概述

风险的概述

1、含义(全面观、科学观)

风险是预期结果的不确定性。包括负面效应的不确定性与正面效应的不确定性。

负面效应专指危险，是损失发生及其程度的不确定性。针对危险需要识别、衡量、防范和控制，即对危险进行管理。

正面效应专指机会，机会需要识别、衡量、选择和获取。理财活动不仅要管理危险，还要识别、衡量、选择和获取增加价值的机会。

诠释：危机——危险中有机会——危险与机会并存——风险与报酬。

2、目的

财务管理定义风险的目的在于明确风险和收益之间的权衡关系，以便对风险进行估价。 ——与收益相关的风险才是财务管理中所说的风险。

投资对象本身固有的风险与投资人需要承担的风险

①投资对象本身固有的风险：客观存在

②投资人需要承担的风险：主观选择

③投资人可通过投资组合分散风险

组合内资产数量增加，则组合的风险降低(小于加权平均风险)，而收益仍然是个别资产的加权平均值(不变)。

3、逻辑关系：

单项资产的风险与报酬-两项资产组合风险--多项资产组合风险--资本市场线--证券市场线