银行( )接受金融同业（含银行和非银行类）担保，( )接受本行异地（含跨省、直辖市、计划单列市）担保，为客户办理转口贸易融资（含开证等表外融资）。

试卷相关题目

• 1转口贸易背景真实性审核以下表述错误的是：（ ）

  A.业务人员应重点审核提单/仓单真实性。

  B.审核提单背书的连续性(非指定性抬头提单除外)及提单所有人

  C.审核原产地证明、保险单据等单据（如有）的一致性。

  D.比对海事查询服务查询船舶动态与提单的各项要素，审核是否相符，确认客户对货物的所有权，不记名提单不可以转让。

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• 2办理转口货物贸易融资的企业，应该是( )

  A.A类企业

  B.B类企业

  C.C类企业

  D.如果全额保证金，均可。

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• 3办理转口贸易融资的企业应有( )年（含）以上的转口贸易经营历史记录。

  A.半年

  B.1年

  C.2年

  D.3年

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• 4关于福费廷业务，下列表述错误的是：（ ）

  A.应收账款应无任何瑕疵，债权真实、合法、有效和完整。

  B.出口信用证项下的福费廷款项只能支付给信用证的申请人。

  C.福费廷业务期限应以买入的债权到期日为基础，给予合理的宽限期后确定。

  D.审慎为异地企业、辅导期企业办理融资。

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• 5对于已完成进口报关手续但企业因合理原因无法及时提供报关信息的，银行确认交易真实合法后为其办理付汇业务，在企业( )起40日内补办理核验手续。

  A.完成报关手续之日

  B.货物装船日期后

  C.合同日后

  D.发票日后

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• 6下列不属于转口贸易融资业务中“了解你客户的业务”原则是：（ ）

  A.根据企业生产经营、财务状况、产品和市场情况，结合贸易的真实性、合理性、匹配性等加强业务资料的审查

  B.严格审核贸易背景的真实性、合规性，切实履行转口贸易真实性、合规性审查职责，审核转口贸易金额、期限与相应贸易背景的匹配性

  C.审核转口贸易总额与贸易规模的匹配性，防止企业虚构贸易背景骗取银行融资

  D.了解企业经营范围、规模和发展方向

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• 7办理远期转口贸易业务，必须要有：（ ）

  A.真实的贸易背景

  B.足额的保证金类担保

  C.高比例保证金类担保

  D.一定比例的保证金类担保

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• 8转口贸易融资业务中，要加强对客户的了解，表述错误的是：（ ）

  A.关注企业的注册地、经营范围、经营状况、资金实力

  B.关注企业的融资情况、授信情况、企业名录分类信息

  C.关注企业进出口结算量变化等情况

  D.静态监控并防范业务风险和政策风险

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• 9以下转口贸易融资应加大对企业转口贸易业务背景真实性、合规性审核力度的是：（ ）

  A.企业资产负债表中“其他应收账款”项目异常

  B.贸易款项用途与企业正常的生产经营活动不符

  C.企业有形资产与融资规模严重偏离

  D.以上都是

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• 10信用证开证、提单转卖项下转口贸易融资、境内仓单转卖项下转口贸易融资三个业务中，都必须审核的资料是:（ ）

  A.购销合同

  B.买卖发票

  C.全套正本提单

  D.正本仓单

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