（ ）以下哪种交易标的不属于银行需风险提示办理业务的范围？

试卷相关题目

• 1客户在银行融资金额应遵循实需原则且与客户( )相匹配，与客户生产经营能力相匹配。

  A.进口业务量

  B.出口业务量

  C.应付款金额

  D.票面金额

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• 2企业应当根据（ ）以及资金来源或流向，凭相关单证在金融机构办理贸易外汇收支，并按规定进行贸易外汇收支信息申报。

  A.贸易方式、结算方式

  B.贸易方式、清算方式

  C.结售汇、货物流

  D.单据流、货物流

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• 3企业应当按照（ ）原则办理贸易外汇收支业务，捐赠项下进出口业务等外汇局另有规定的情况除外。

  A.谁出口谁收汇、谁进口谁付汇

  B.谁进口谁收汇、谁出口谁付汇

  C.谁主管谁负责

  D.保税区实施细则

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• 4外汇局对新办名录登记的企业实行（ ）管理。

  A.教育期

  B.辅导期

  C.实习期

  D.监督实施

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• 5企业终止经营或被取消对外贸易经营权的，应当到外汇局办理（ ）。

  A.变更手续

  B.登记手续

  C.申请手续

  D.注销登记手续

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• 6（ ）出口出货后融资业务，需要注意的风险业务提示错误的是:

  A.通过各种途径，包括查询企业海关出口量、企业财务报表等信息，分析企业是否存在重复融资、过渡融资等情况

  B.关注企业历史应收账款、逾期收汇等信息，了解企业历史资金回笼周期与融资期限是否匹配

  C.审慎为异地企业、辅导期企业、出口量与注册资本严重背离等异常企业办理融资

  D.根据现行法规，B类企业在监管期内不得签订包含180天以上（不含）的收汇条款的出口合同

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• 7( )下列哪些异常特征的贸易融资业务，银行应加强尽职调查，以更严格标准进行真实性审核及持续监控，并审慎办理相关业务，选项错误的是：

  A.基础交易涉及大额、频繁的关联交易或疑似构造交易。如离岸转手买卖，关联企业间将大额提单、仓单等货权单证频繁转手买卖

  B.注册时间短或属辅导期企业，但进出口量或结算量急剧膨胀

  C.企业账户开立、购汇申请等日常业务办理均由招商人员或代账会计等代理人代办

  D.企业有一定的注册时间，且进出口量在平稳增长

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• 8（ ）以下哪类业务品种，C类企业不能准入的是：

  A.进口信用证开证

  B.转口贸易融资

  C.进口贸易融资

  D.出口出货前融资

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• 9个人对外贸易经营者的外汇收支和国际收支申报按（ ）管理。

  A.个人

  B.机构

  C.特殊机构

  D.特殊个人

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• 10以下哪种个人境内外汇划转不可以办理( )。

  A.本人与其邻居外汇储蓄账户之间划转

  B.本人外汇储蓄账户之间划转

  C.本人与其母亲外汇储蓄账户之间划转

  D.本人储蓄账户与结算账户之间的划转

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