对以下进口类融资，银行需加强尽职调查并审慎办理的：（ ）

试卷相关题目

• 1出口出货后贸易融资业务是指出口企业将全套出口单据提交银行，银行按照票面金额的一定比例为出口商提供的短期贸易融资业务，不包括以下哪个业务品种（ ）。

  A.出口押汇

  B.出口商票融资

  C.订单融资

  D.出口信保融资

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• 2银行办理结售汇业务，应当遵循的原则不包括（ ）

  A.了解业务

  B.了解客户

  C.尽职审查

  D.直接叙做

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• 3货物贸易法规规定需提供（ ）的，保税项下货物贸易可以以进出境货物备案清单替代。

  A.进出口货物报关单

  B.商业单据

  C.有效凭证

  D.商业发票

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• 4企业和金融机构的跨境融资签约币种、提款币种和( )币种须保持一致。

  A.交易

  B.转账

  C.偿还

  D.人民币

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• 5贸易融资业务金额与申请人的经营能力是否匹配、融资期限与贸易周期是否匹配、进出口商品与历史交易记录是否匹配，属于展业原则要求中的( )

  A.真实性

  B.一致性

  C.合理性

  D.合规性

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• 6办理出口出货后贸易融资业务，银行需要注意的风险提示错误的是：（ ）

  A.通过各种途径，包括查询企业海关出口量、企业财务报表等信息，分析企业是否存在重复融资、过度融资等情况

  B.关注企业历史应收账款、逾期收汇等信息，了解企业历史资金回笼周期与融资期限是否匹配

  C.审慎为异地企业、辅导期企业、出口量与注册资本严重背离等异常企业办理融资

  D.未按合同期限交货

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• 7被外汇局管控的企业，可以办理下列哪项业务（   ）：

  A.外商直接投资转股登记

  B.资本金结汇

  C.货物贸易付汇

  D.利润汇出

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• 8FDI新设登记，客户提交的业务申请表正确的是（  ）：

  A.应由法人代表签字或盖名章

  B.加盖公章的，可以无需签字

  C.可以由法人代表授权他人签字，但需要提交法人代表签字的授权委托书

  D.可以电子渠道提交，无需签字。

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• 9A银行为某外商投资企业办理外转中的转股登记，发现申请的转股价格特别高，此时，A银行：

  A.根据股权转让协议办理登记，真实性合理性由企业自行承诺

  B.根据商务部门备案回执办理，真实性合理性由商务部门把握

  C.应要求企业提交财务报告和评估报告，审核转股价格的真实性和合理性

  D.应要求企业提交情况说明，自行承诺转股操作合规

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• 10外资股东减持A股，减持股份变动累计不超过总股本（  ）的无需商务部门审批或备案。

  A.0.05

  B.0.1

  C.0.25

  D.0.03

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