银行办理个人手持外币现钞结汇业务有哪些风险需注意(   )

试卷相关题目

• 1境内个人超过年度总额非经营性购汇业务中自费出境学习保证金购汇的交易凭证不包括（  ）。

  A.本人因私护照

  B.国际组织缴费通知

  C.境外培训费用证明

  D.境外学校学费证明或生活费用证明

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• 2境内个人因境外直系亲属救助办理超过年度总额非经营性购汇业务只适用于以下哪几种情况（  ）。

  A.直系亲属在境外发生疾病

  B.直系亲属在境外发生死亡

  C.直系亲属在境外购房

  D.直系亲属在境外发生意外灾难

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• 3持《外国人永久居留身份证》的境外个人以下哪几种情况可办理购汇（  ）。

  A.凭外国护照办理占额度的购汇业务

  B.凭《外国人永久居留身份证》办理占额度的购汇业务

  C.凭境内合法的人民币收入证明材料“提供凭证的经常项下其他购汇”

  D.凭原兑换水单办理“提供凭证的经常项下其他购汇”

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• 4境外个人境内合法的人民币收入购汇描述正确的（  ）。

  A.离休金、离职金、退休金、退职金、抚恤金购汇：款项发放单位证明文件。

  B.职工报酬购汇：雇佣或劳务合同或就业证明、用人单位出具的收入清单、完税证明。

  C.原兑换水单。

  D.其他合法经常项目收入购汇:收入来源证明材料、完税证明。

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• 5境外个人原币兑回购汇业务审核原则及要点,下述正确（ ）。

  A.原兑换未用完的人民币指外币现钞、信用卡、旅行支票结汇后未用完的人民币。

  B.原兑换水单必须是正本，必须真实、有效（有效期从兑换之日起24个月），兑回的金额不能超过原兑换金额。

  C.凭本人有效身份证件办理单笔或当日累计兑换不超过等值1000美元（含）的原币兑回。

  D.凭本人有效身份证件办理离境前在境内关外场所当日累计不超过等值500美元（含）的原币兑回。

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• 6境内个人办理超过年度总额的保险外汇收入结汇业务，应提供(  )。

  A.保险合同

  B.原保险缴费凭证

  C.保险经营机构的付款证明

  D.个人收入纳税凭证

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• 7关于境内个人超过年度总额的非经营性结汇业务表述错误的是（ ）。

  A.应对外汇资金来源进行审查，重点审核有交易额的证明材料的真实性和一致性

  B.对不能留存纸质原件的，银行应在相关交易材料原件上签注（金额、日期和经办网点），复印留存

  C.捐赠、保险业务须符合国家规定。境内个人可以购买境外的人寿险、投资返还分红类保险

  D.对于关注客户，银行原则上应拒绝办理代理业务，应提高交易凭证的审核标准

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• 8关于境内个人超过年度总额的非经营性结汇业务表述正确的是（ ）。

  A.捐赠收入结汇：需提交捐赠协议或合同

  B.赡家款收入结汇：需提交银行存款证明、个人收入纳税凭证等

  C.专有权利使用和特许收入结汇：需提交付款证明、协议或合同

  D.职工报酬收入结汇：需提交雇佣合同和收入证明

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• 9以下哪几类个人享有年度购汇便利额度（）

  A.持中国居民身份证的个人

  B.持外国人永久居留身份证的个人

  C.持外国护照的个人

  D.持港澳居民往来内地通行证的个人

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• 10银行审核客户提供的交易凭证，下面描述正确的是（  ）

  A.交易凭证应真实有效，要素齐全，不存在明显瑕疵和虚假及重复使用等情况。

  B.客户提交的凭证和商业单据应当符合国家有关法规规定

  C.由客户单方面提供的交易凭证、通过网络下载或传真的交易凭证，应由客户签字证明

  D.原则上应留存交易凭证原件，对无法留存原件的，银行可直接复印留存

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