以下属于涉电信诈骗犯罪开户可疑行为特征的是：（  ）。

试卷相关题目

• 1《中华人民共和国反洗钱法》 ：在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（ ）、（ ）、（ ），履行反洗钱义务。

  A.客户身份识别制度

  B.客户身份资料和交易记录保存制度

  C.恐怖份子名单监控制度

  D.大额交易和可疑交易报告制度

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• 2金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

  A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的

  B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的

  C.未按照规定对职工进行反洗钱培训的

  D.未按照规定开展反洗钱宣传

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• 3（ ）监管体制机制是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融监管体系的重要内容，是推进国家治理体系和治理能力现代化、维护经济社会安全稳定的重要保障，是参与全球治理、扩大金融业双向开放的重要手段。

  A.反洗钱

  B.反恐怖融资

  C.反逃税

  D.反诈骗

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• 4有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户（  ）。

  A.对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的

  B.单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的

  C.法定代表人或单位负责人授权他人办理的

  D.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

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• 5法人金融机构高级管理层承担洗钱风险管理的实施责任，执行董事会决议，主要履行以下职责（ ）

  A.确立洗钱风险管理文化建设目标

  B.建立并及时调整洗钱风险管理组织架构，明确反洗钱管理部门、业务部门及其他部门在洗钱风险管理中的职责分工和协调机制

  C.制定、调整洗钱风险管理策略及其执行机制

  D.定期向董事会报告反洗钱工作情况，及时向董事会和监事会报告重大洗钱风险事件

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• 6符合下列任一条件的单位客户，可评定为低风险：（  ）

  A.客户为机关、事业单位、学校、军队和武装部队

  B.客户为个体工商户

  C.资金往来简单，账户余额或交易规模较小

  D.账户资金往来特点符合单位身份及经营业务和当地交易习惯

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• 7以下说法正确的是：（  ）

  A.银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围

  B.银行应对反洗钱工作定期进行评估

  C.银行反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责

  D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求

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• 8客户身份识别的含义包括：（  ）

  A.了解客户本人的真实身份

  B.了解他行客户的交易目的和交易性质

  C.了解客户的资金来源和用途

  D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

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• 9客户身份识别的基本原则有：（  ）

  A.独立性、长期性

  B.真实性、有效性

  C.完整性、持续性

  D.灵活性、广泛性

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• 10某外国政要要求在某银行开立外币账户时，金融机构应采取以下哪些客户身份识别措施：（  ）

  A.应当经高级管理层的批准

  B.核对、登记客户的有效身份证件或其他身份证明文件

  C.留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件

  D.应当报告中国人民银行

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