银行需关注客户转口贸易融资需求的合理性，包括（）

试卷相关题目

• 1关于转口贸易融资，下面说法正确的是（）

  A.应严格遵循“了解你的客户”，加强办理转口贸易企业的尽职调查，了解企业经营范围、规模和发展方向。

  B.禁止在明知无真实贸易背景下，通过虚假、伪造或变造单据的业务办理转口贸易。

  C.对于远期转口贸易业务，如有足额保证金担保，基于对客户的了解，可信客户按照一般业务审核规范审核业务，防范虚构贸易背景的业务行为。

  D.以上均不对

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• 2有关福费廷贸易融资业务，下列说法正确的有（）

  A.福费廷业务是指银行无追索权地买入因商品交易产生的已到期债权

  B.应收账款应无任何瑕疵，债权真实、合法、有效和完整；

  C.出口信用证或出口托收项下的福费廷只能付给信用证的受益人或跟单托收的委托人。

  D.对于福费廷业务，由于银行无追索权地买入因商品交易产生的已由金融机构承兑/保付的未到期债权，必须确保债权转让条款或背书清楚、完整、有效，符合有关法律法规要求。

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• 3有关出口押汇贸易融资业务，下面说法正确的是：（）

  A.出口押汇业务指在出口信用证和出口托收项下，出口企业发运货物并向银行提交信用证或合同要求的单据后，银行按照票面金额的一定比例保留追索权地为出口商提供的短期贸易融资。

  B.应关注企业历史应收账款、逾期收汇等信息，了解企业历史资金回笼周期与融资期限是否匹配。

  C.根据现行法规，B类企业在监管期内不得签订包含90天以上（含）的收汇条款的出口合同。

  D.审慎为异地企业、辅导期企业、出口量与注册资本严重背离等异常企业办理融资。

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• 4关于贸易融资审核，以下说法正确的是：（）

  A.银行为客户办理贸易融资时，应坚持以实体经济需求为基础

  B.了解客户对贸易融资规模、融资期限、融资品种、融资币种等的实际需求，使贸易融资各项要素与实体经济需求合理匹配

  C.客户从各家银行所获取的贸易融资总额应与客户海关进出口总量或实体经济交易总额匹配

  D.对确属必要的接续型、组合型融资，进出口贸易融资总额原则上不应超过其海关进口业务量和出口业务量

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• 5关于转口贸易融资业务的审查，业务人员审核要点正确的是：（）

  A.审查提单及仓单的真实性，可通过国际提单查询机构、船公司网站、仓储公司或实地走访仓储公司等方式查询验证提单的真实性

  B.对海事查询服务查询船舶动态与提单的各项要素，审核是否相符，确认客户对货物的所有权，记名提单是可以转让的

  C.开立信用证时，信用证单证条款应包含全套正本运输单据或仓单及已经签注的提单或仓单

  D.应重点关注融资企业上下游交易对手是否利用循环交易项下进行多次融资

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• 6相对于流动资金贷款而言,贸易融资业务具有的鲜明特征有:( )

  A.期限相对较短

  B.与交易过程紧密结合

  C.适用”穿透原则”

  D.业务具有自偿性,风险相对可控

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• 7A银行为某外商投资企业办理出资入账登记，但发现登记页面未显示国际收支数据供选择，可能的原因是：

  A.经办用户没有开通资本项目系统相应权限

  B.资本金流入的国际收支申报未填写20位业务编号

  C.资本金账户未报送开户信息

  D.境内再投资划出方未报送境内划转管理信息

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• 8FDI登记时，下列金额关系允许的是

  A.投资总额>注册资本

  B.本次拟确权注册资本>该股东对应出资方式下登记的注册资本

  C.本次拟确权实际出资额>该股东对应出资方式下登记的出资额

  D.本次拟确权实际出资额>本次拟确权注册资本

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• 9按现行外汇管理政策规定，可以直接对外支付贸易项下款项的外汇账户是()

  A.经常项目外汇账户

  B.外商投资企业资本金账户

  C.待核查账户

  D.外债专户

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• 10办理一笔资本金意愿结汇业务，需要审核：

  A.企业是否被管控

  B.出资入账登记表

  C.资本项目账户资金支付命令函

  D.真实性材料

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