银行业个人理财业务人员的下列做法需要负刑事责任的是（    ）。

试卷相关题目

• 1银行个人理财业务人员的下列做法，正确的是（    ）。

  A.为朋友提供担保

  B.利用职务便利为朋友办理优惠贷款

  C.利用客户名义为自己买卖证券

  D.将自己的账户与客户账户合并

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• 2下列关于客户信息收集的说法，不正确的是（    ）。

  A.为了得到真实的信息，数据调查表必须由客户亲自填写

  B.在客户填写调查表之前，从业人员应对有关项目加以解析

  C.如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该谨慎地了解客户产生焦虑的原因，并向客户解析该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差

  D.宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得

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• 3证券交易内幕信息的知情人包括：持有公司（    ）以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员。

  A.3%

  B.5%

  C.10%

  D.20%

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• 4在财力范围内为自己和配偶安排尽可能舒适的老年生活，做好遗产安排是（    ）个人理财的主要任务。

  A.退休空巢期

  B.安享晚年期

  C.年富力强期

  D.稳定成熟期

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• 5一张10年期，年利率9%，市场价格为850元，面值1000元的债券，即期收益率是（    ）。

  A.1.06%

  B.9.76%

  C.10.60%4

  D.97.6%

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• 6银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”有关规定的是（    ）。

  A.熟知业务处理流程

  B.不断提高业务知识水平

  C.熟知向客户推荐的金融产品

  D.不了解风险控制框架

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• 7下列不属于客户财务信息的是（    ）。

  A.投资风险偏好

  B.当期财务安排

  C.当期收入状况

  D.财务状况未来发展趋势

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• 8（    ）指同一外汇市场上同时买进和卖出币种相同。金额相同、交割期不同的外汇合约的交易。

  A.外汇期货交易

  B.外汇掉期交易

  C.远期外汇交易

  D.即期外汇交易

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• 9下列属于弹性支出的是（    ）

  A.水电费

  B.房屋分期付款

  C.房屋维修

  D.交通费

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• 10李先生投资100万元于项目A，预期名义收益率10%，期限为5年，每季度付息一次，则该投资项目有效年利率为（    ）。

  A.2.01%

  B.12.5%

  C.10.38%

  D.10.20%

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