关于商业银行个人理财业务，下列表述中错误的是（  ）。

试卷相关题目

• 1对于违反《中国银行业从业人员职业操守》的从业人员，可以采取的措施是（  ）。

  A.所在机构通报同业

  B.中国银监会通报同业

  C.中国人民银行通报同业

  D.中国银行业协会通报同业

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• 2商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应首先（  ）。

  A.了解客户的风险偏好

  B.了解客户的非财务信息

  C.选择多样化投资工具

  D.评估客户的当前财务状况

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• 3以下不属于商业银行代理业务的是（  ）。

  A.代理国债业务

  B.代理股票买卖业务

  C.代理销售基金业务

  D.代理销售保障产品业务

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• 4下列不属于客户常规性收入的是（  ）。

  A.工资

  B.捐赠款

  C.奖金和津贴

  D.银行存款利息

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• 5某客户于T日申购基金成功后，正常情况下，基金注册登记人于日为该客户增加权益并办理注册登记手续，该客户于日起可赎回该部分基金份额。（  ）

  A.T；T+1

  B.T+1；T+2

  C.T+1；T+3

  D.T：T+2

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• 6商业银行为客户进行风险评估时，评估结果认为其一客户不适宜购买某一产品，但客户仍坚持要购买的，则商业银行的理财顾问应（  ）。

  A.让客户自行提供声明，供银行留存后允许客户购买

  B.同意客户购买，对客户的意见未做特殊处理

  C.向客户说明风险评估的意义，委婉拒绝客户的购买意愿

  D.制定专门文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他必要事项，双方签字认可

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• 7下列关于综合理财规划业务的表述，正确的有（  ）。

  A.在综合理财业务活动中，客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理

  B.综合理财业务是商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务

  C.在综合理财业务中产生的投资收益和风险完全由客户自行承担

  D.综合理财业务更强调个性化的服务

  E.综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两类

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• 8商业银行在综合理财服务活动中，可以向特定目标客户销售理财计划，下列关于保证收益理财产品（计划）的说法，正确的有（  ）。

  A.保证收益理财计划要求商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益

  B.商业银行可以无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收益率

  C.商业银行推出保证收益理财产品时，可以承诺除保证收益外还可以获得收益

  D.商业银行不能将保证收益理财计划转化成准储蓄存款产品

  E.商业银行必须建立和完善严格的风险管理制度，将保证收益的风险控制在一个适宜水平

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• 9投资者放弃当前消费而投资，应该得到相应补偿，其要求的必要收益率包括（  ）。

  A.通货膨胀率

  B.货币的纯时间价值

  C.最低收益率

  D.风险报酬

  E.期望收益率

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• 10对个人理财业务产生影响的社会制度包括（  ）。

  A.医疗保险制度

  B.义务教育制度

  C.住房分配制度

  D.养老保险制度

  E.税收制度

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