商业银行在综合理财服务活动中，可以向特定目标客户销售理财计划，下列关于保证收益理财产品（计划）的说法，正确的有（  ）。

试卷相关题目

• 1下列关于综合理财规划业务的表述，正确的有（  ）。

  A.在综合理财业务活动中，客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理

  B.综合理财业务是商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务

  C.在综合理财业务中产生的投资收益和风险完全由客户自行承担

  D.综合理财业务更强调个性化的服务

  E.综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两类

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• 2商业银行为客户进行风险评估时，评估结果认为其一客户不适宜购买某一产品，但客户仍坚持要购买的，则商业银行的理财顾问应（  ）。

  A.让客户自行提供声明，供银行留存后允许客户购买

  B.同意客户购买，对客户的意见未做特殊处理

  C.向客户说明风险评估的意义，委婉拒绝客户的购买意愿

  D.制定专门文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他必要事项，双方签字认可

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• 3关于商业银行个人理财业务，下列表述中错误的是（  ）。

  A.在理财计划存续期间，商业银行应向客户提供其所持有的相关资产的账单，账单提供应不少于两次，并且至少每月提供一次

  B.商业银行应按月准备理财计划各投资工具的投资报表、市场表现情况及相关材料

  C.商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录

  D.商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告

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• 4对于违反《中国银行业从业人员职业操守》的从业人员，可以采取的措施是（  ）。

  A.所在机构通报同业

  B.中国银监会通报同业

  C.中国人民银行通报同业

  D.中国银行业协会通报同业

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• 5商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应首先（  ）。

  A.了解客户的风险偏好

  B.了解客户的非财务信息

  C.选择多样化投资工具

  D.评估客户的当前财务状况

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• 6投资者放弃当前消费而投资，应该得到相应补偿，其要求的必要收益率包括（  ）。

  A.通货膨胀率

  B.货币的纯时间价值

  C.最低收益率

  D.风险报酬

  E.期望收益率

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• 7对个人理财业务产生影响的社会制度包括（  ）。

  A.医疗保险制度

  B.义务教育制度

  C.住房分配制度

  D.养老保险制度

  E.税收制度

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• 8影响货币时间价值的主要因素包括（  ）。

  A.单利与复利

  B.通货膨胀率

  C.收益率

  D.投资风险

  E.时间

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• 9下列关于货币现值和终值的说法中，正确的有（  ）。

  A.现值是以后年份收到或付出资金的现在价值

  B.可用倒求本金的方法计算未来现金流的现值

  C.现值与时间成正比例关系

  D.由终值求解现值的过程称为贴现

  E.现值和终值成正比例关系

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• 10风险偏好属于保守型的客户往往会选择（  ）等产品。

  A.债券型基金

  B.存款

  C.保本型理财产品

  D.房地产投资

  E.股票型基金

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