（　　）开办需要批准的个人理财业务，应由其法人统一向中国银行业监督管理委员会申请，由中国银行业监督管理委员会审批。

试卷相关题目

• 1商业银行开展保证收益型理财计划等个人理财业务，应向（　　）申请批准。

  A.中国人民银行

  B.中国证监会

  C.中国银监会

  D.中国银行业协会

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• 2下列属于股票直接发行好处的是（　　）。

  A.提高发行人的知名度

  B.可节约证券发行成本

  C.筹资时间较短

  D.发行人风险较小

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• 3下列关于公募基金的说法，不正确的是（　　）。

  A.募集的对象通常是不固定的

  B.最小金额要求较低，且投资者众多

  C.运作必须严格遵循相关的法律和法规，并受监管机构的严格监管

  D.一般投资于衍生金融工具等产品

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• 4CRM的灵魂是（　　）。

  A.数据挖掘

  B.数据仓库

  C.智能软件

  D.信息存储技术

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• 5下列属于金融市场客体的是（　　）。

  A.居民个人

  B.银行

  C.货币头寸

  D.理财顾问

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• 6下列对生命周期各个阶段的特征陈述有误的一项是（　　）。

  A.银行存款比较适合少年成长期存放富余的消费资金

  B.处于青年发展期的理财客户通常的理财理念是追求快速增加资本积累

  C.当理财客户处于中年成熟期时，其理财策略是最保守的

  D.老年养老期的客户在理财时应当注重于资产价值的稳定性而非增长性

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• 7证券投资基金通过多样化的资产组合，可以分散的风险是（　　）。

  A.系统性风险

  B.市场风险

  C.非系统性风险

  D.政策风险

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• 8刚开始访问一些具有代表性的客户样本并不能做到（　　）。

  A.判断客户对问卷的认可程度，以便在后续实施阶段进一步修改、润色

  B.测试客户不同访问方式的有效性(面对面、电话、书面、通过电子邮件和网站)

  C.判断客户的等级

  D.对目前的客户满意水平有一个客观认识并确定改进水平

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• 9（　　）反映的是客户在主观上对风险的基本度量，这也是影响人们对风险态度的心理因素。

  A.风险偏好

  B.风险承受力

  C.风险认知度

  D.风险承受态度

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• 10股票、定期存款和大额可转让存单的流动性由强烈到弱的正确排序是（　　）。

  A.大额可转让存单>股票>定期存款

  B.股票>大额可转让存单>定期存款

  C.定期存款>股票>大额可转让存单

  D.股票>定期存款>大额可转让存单

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