下列有关规范理财顾问服务业务操作程序的表述，正确的有（　　）。

试卷相关题目

• 1下列关于期权的说法，正确的有（　　）。

  A.期权的买方为了得到一项权利，需要向卖方支付一笔期权费

  B.美式期权允许期权持有者在期权到期日前的任何时间行权

  C.欧式期权只允许期权持有者在期权到期日行权

  D.看涨期权是指期权买方向卖方出售基础资产的权利

  E.对期权购买者来说，欧式期权比美式期权更有利

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• 2基金发行时，若基金单位金额为A，发行手续费率为B，发行手续费为C，发行价格为P，则下列等式正确的有（　　）。

  A.P=A十C

  B.P=A—A×B

  C.P=A+A×B

  D.C=A×B

  E.C=A+B

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• 3消费的合理性没有绝对的标准，只有相对的标准。在消费管理中要注意以下几个方面的问题（　　）。

  A.即期消费和远期消费

  B.消费支出的预期

  C.孩子的消费

  D.保险消费

  E.无风险投资

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• 4战术性资产配置策略是一种积极的资产管理方式，其中包括（　　）。

  A.根据市场与经济条件的变化，通过在各大市场之间变换资产分配提供投资组合收益

  B.执行建立在计划资产组合基础上的购买并持有政策

  C.实行动态再平衡战略，即投资组合保险

  D.选择资产类别，估计资产的预期收益率和风险，制定提供最优风险一收益的资产组合，选择满足投资者需要的投资组合

  E.以上说法都不正确

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• 5以下对看跌期权的执行价格的理解正确的是（　　）。

  A.执行价格是看跌期权的权利金

  B.执行价格是看跌期权合约相对应的标的资产的市场价格

  C.期权买方有权利按此价格卖出对应的标的资产

  D.期权买方有权利按此价格买入相对应的标的资产

  E.期权卖方有义务按此价格向买方买人相对应的标的资产

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• 6下列关于规范综合理财服务业务操作程序的表述，正确的有（　　）。

  A.商业银行应建立健全综合理财服务的内部控制和定期检查制度，保证综合理财服务符合有关法律法规及银行与客户的约定

  B.商业银行在开展个人理财业务时，应与客户签订合同，明确双方的权利与义务，并根据业务需要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必需的法律文件

  C.商业银行在设计理财计划时，应按照管理部门的规定办理

  D.商业银行在管理理财计划时，按照管理部门的要求，需要从多方面合规和控制

  E.商业银行在设计理财计划中，应无条件满足客户需求

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• 7下列（　　）因素带来的股票投资风险属于非系统风险。

  A.CP1上涨

  B.发行公司发新股增加资本额

  C.公司高层人事变动

  D.股票分割

  E.央行在公开市场大量售出政府债券

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• 8下面对资产组合分散化的说法不正确的是（　　）。

  A.适当的分散化可以减少或消除系统风险

  B.分散化减少资产组合的期望收益，因为它减少了资产组合的系统风险

  C.当把越来越多的证券加入到资产组合当中时，总体风险一般会以递减的速率下降

  D.除非资产组合包含了至少30只以上的个股，否则分散化降低风险的好处不会充分地发挥出来

  E.当所有投资者的资产组合都充分分散化时，组合的期望收益由组合的市场风险解释

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• 9银行处理投诉的目标需要围绕（　　）予以确定。

  A.一定时限内投诉减少率

  B.客户满意度

  C.处理投诉满意率

  D.处理投诉率

  E.与以上因素无关

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• 10客户在沟通中自我设防是很正常的事情，这将不利于从业人员探究客户的真实需求，但是从业人员可以用以下一些方法或技巧来打破这种局面（　　）。

  A.介绍自我

  B.开放性问题

  C.注意倾听

  D.观察有效的信息来源

  E.封闭性问题

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