在我国，商业银行开展个人理财业务实行（　　）。

试卷相关题目

• 1在管理理财计划时，商业银行应按照管理部门的要求，做到（　　）等方面。

  A.商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，其结构性存款产品不应将基础资产与衍生交易部分相分离

  B.商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录

  C.商业银行开展个人理财业务，可根据相关规定向客户收取适当的费用

  D.商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告

  E.以上说法均不正确

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• 2以下金融工具中，能够出现在货币市场基金投资的资产组合中的有（　　）。

  A.短期融资债券

  B.大额可转让定期存单

  C.长期国债

  D.普通股

  E.银行承兑汇票

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• 3下列选项中，属于金融衍生产品市场的有（　　）。

  A.期权市场

  B.抵押贷款市场

  C.远期协议市场

  D.互换市场

  E.期货市场

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• 4客户在沟通中自我设防是很正常的事情，这将不利于从业人员探究客户的真实需求，但是从业人员可以用以下一些方法或技巧来打破这种局面（　　）。

  A.介绍自我

  B.开放性问题

  C.注意倾听

  D.观察有效的信息来源

  E.封闭性问题

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• 5银行处理投诉的目标需要围绕（　　）予以确定。

  A.一定时限内投诉减少率

  B.客户满意度

  C.处理投诉满意率

  D.处理投诉率

  E.与以上因素无关

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• 6推荐客户购买保险产品，可以实现客户的（　　）理财目标。

  A.消除风险的不确定性给个人和家庭带来的忧虑

  B.在发生风险事件时可使客户迅速恢复安定生活

  C.使得客户的消费在一定时期内尽量平稳，避免大的波动

  D.通过合法的手段降低客户的税收负担

  E.实现客户资产的最快增值

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• 7资本资产定价模型中的“共同期望假设”含义是（　　）。

  A.投资者有共同的风险厌恶系数

  B.投资者对市场和证券的期望收益率估计是相同的

  C.投资者对市场和证券的方差估计是相同的

  D.投资者对市场和证券的协方差估计是相同的

  E.投资者对市场和证券的方差估计不同

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• 8下列关于开放式基金开户或认购的说法，正确的有（　　）。

  A.投资者认购基金首先需要开立基金交易账户和基金TA账户

  B.购买不同基金公司发行的基金，需要开立不同的基金TA账户

  C.基金认购费率通常比申购费率高

  D.一般情况下，认购申请一经成功受理，不得撤销

  E.投资者只需携带本人有效身份证件到银行营业网点办理认购手续即可认购基金

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• 9理财计划或产品包含的相关交易工具的风险主要有（　　）。

  A.市场风险

  B.信用风险

  C.操作风险

  D.流动性风险

  E.利率风险

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• 10债券投资的风险有（　　）。

  A.利率风险

  B.再投资风险

  C.债券赎回风险

  D.通货膨胀风险

  E.提前偿付风险

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