下列（　　）时，商业银行不得提供客户的相关资料和服务与交易记录C

试卷相关题目

• 1在适时拿出可行性提议的过程中，要注意把握好的是（　　）。

  A.提议要能满足对方的主要需求或某种特殊需求

  B.提议要能巧妙地表达本行的需求

  C.要学会清楚简要地提出提议

  D.注意提议提出的策略

  E.注意提议中的发盘和接盘的问题

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• 2商业银行个人理财业务人员应满足的资格要求包括( )。

  A.对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等有充分的了解和认识

  B.遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则

  C.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解

  D.具备相应的学历水平、工作经验和相关监管部门要求的行业资格

  E.有年龄的限制

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• 3应当先履行债务的当事入，有确切证据证明对方有下列哪些情形之一的，可以中止履行（　　）。

  A.经营状况严重恶化

  B.转移资产、抽逃资金以逃避债务

  C.丧失商业信誉

  D.大量更换公司内部人员

  E.改变公司工作流程

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• 4结构性理财产品的特点包括（　　）。

  A.收益性高

  B.以场外交易为主

  C.传统金融工具与衍生工具相结合

  D.灵活性强

  E.稳定性差

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• 5根据市场营销的4R理论，零售银行的下列做法正确的有（　　）。

  A.银行应当为顾客提供尽可能多的价值而不应追求回报

  B.将大部分营销预算投入到对银行贡献度较低的客户

  C.及时倾听客户的渴望和需求，及时答复，做出反应

  D.通过组织会员俱乐部与顾客建立持续、互动的联系

  E.每天给顾客拨打电话进行推销

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• 6客户信息可以分为财务信息和非财务信息，下列属于非财务信息的有（　　）

  A.客户当前的收支状况

  B.客户的社会地位

  C.客户的年龄

  D.客户的投资偏好

  E.客户的风险承受能力

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• 7客户甲于2006年4月15日在中国银行某网点认购了由国泰基金管理有限公司发行的国泰金鹿保本基金。该证券投资基金的当事人为（　　）。

  A.客户甲是基金持有人

  B.国泰基金公司是基金管理人

  C.中国银行是基金管理人

  D.中国银行是基金托管人

  E.客户甲是基金发起人

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• 8下列人员中不得担任基金管理人和基金托管人等专门基金托管部门的从业人员的有（　　）。

  A.因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的

  B.对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事、监事、厂长、经理及其他高级管理人员，自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾十年的

  C.个人所负债务数额较大，到期未清偿的

  D.因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货经纪公司及其他机构的从业人员和国家机关工作人员

  E.参加工作不久，经验不足的

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• 9影响消费者行为的基本因素包括（　　）。

  A.公共因素

  B.消费者个性心理

  C.经济因素

  D.社会因素

  E.政治因素

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• 10基金应该公开披露的信息包括（　　）。

  A.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议

  B.基金募集情况

  C.基金份额上市交易公告书

  D.基金净资产、基金份额净值

  E.涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼

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