商业银行个人理财业务人员应满足以下资格要求( )。

试卷相关题目

• 1申请保险兼业代理资格应具备下列条件( )。

  A.具有工商行政管理机关核发的营业执照

  B.有同经营主业直接相关的一定规模的保险代理业务来源

  C.有固定的营业场所

  D.具有在其营业场所直接代理保险业务的便利条件

  E.业务人员须具备保险公司从业经历

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• 2基金宣传推介材料的界定包括( )。

  A.公开出版资料

  B.宣传单、手册、信函等面向公众的宣传资料

  C.海报、户外广告

  D.电视、电影、广播、互联网资料及其他音像、通讯资料

  E.中国证监会规定的其他材料

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• 3与以往的银行理财产品相比，代客境外理财产品具有( )特点。

  A.资金投资市场在境外

  B.资金投资市场同时在境内和境外

  C.可投资的境外金融产品和境外金融市场有限

  D.必须用外币投资

  E.可以直接用人民币投资

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• 4不得抵押的财产有( )。

  A.土地所有权;

  B.耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有的土地使用权，但法律规定可以抵押的除外;

  C.学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施;

  D.所有权、使用权不明或者有争议的财产;

  E.依法被查封、扣押、监管的财产。

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• 5合同的订立的书面形式包括( )。

  A.合同书

  B.信件

  C.电报电传

  D.传真

  E.电子数据交换及电子邮件

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• 6商业银行开展个人理财业务有下列情形( )的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚。

  A.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的;

  B.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的;

  C.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的;

  D.未按规定进行风险揭示和信息披露的;

  E.未按规定进行客户评估的。

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• 7商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，应至少包括以下内容( )。

  A.当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据

  B.当期推出的理财计划简介，理财计划的相关合同、内部法律审查意见、管理模式(包括会计核算和税务处理方式等)、销售预测及当期销售和投资情况

  C.相关风险监测与控制情况

  D.当期理财计划的收益分配和终止情况

  E.涉及的法律诉讼情况

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• 8个人外汇储蓄账户资金境内划转，按以下( )规定办理。

  A.本人账户间的资金划转，凭有效身份证件办理

  B.个人与其直系亲属账户间的资金划转，凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理

  C.境内个人和境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理

  D.境内个人和境外个人账户间的资金划转按国内交易进行管理

  E.个人与其直系亲属账户间的资金划转，凭双方有效身份证件即可办理

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• 9个人理财业务是建立在委托——代理关系基础上的银行业务。

  A.对

  B.错

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• 10一般而言，客户年龄越大，所能够承受的投资风险越高。

  A.对

  B.错

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