商业银行开展个人理财业务有下列情形( )的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚。

试卷相关题目

• 1商业银行个人理财业务人员应满足以下资格要求( )。

  A.对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识

  B.遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则

  C.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解

  D.具备相应的学历水平和工作经验

  E.具备相关监管部门要求的行业资格

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• 2申请保险兼业代理资格应具备下列条件( )。

  A.具有工商行政管理机关核发的营业执照

  B.有同经营主业直接相关的一定规模的保险代理业务来源

  C.有固定的营业场所

  D.具有在其营业场所直接代理保险业务的便利条件

  E.业务人员须具备保险公司从业经历

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• 3基金宣传推介材料的界定包括( )。

  A.公开出版资料

  B.宣传单、手册、信函等面向公众的宣传资料

  C.海报、户外广告

  D.电视、电影、广播、互联网资料及其他音像、通讯资料

  E.中国证监会规定的其他材料

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• 4与以往的银行理财产品相比，代客境外理财产品具有( )特点。

  A.资金投资市场在境外

  B.资金投资市场同时在境内和境外

  C.可投资的境外金融产品和境外金融市场有限

  D.必须用外币投资

  E.可以直接用人民币投资

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• 5不得抵押的财产有( )。

  A.土地所有权;

  B.耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有的土地使用权，但法律规定可以抵押的除外;

  C.学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施;

  D.所有权、使用权不明或者有争议的财产;

  E.依法被查封、扣押、监管的财产。

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• 6商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，应至少包括以下内容( )。

  A.当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据

  B.当期推出的理财计划简介，理财计划的相关合同、内部法律审查意见、管理模式(包括会计核算和税务处理方式等)、销售预测及当期销售和投资情况

  C.相关风险监测与控制情况

  D.当期理财计划的收益分配和终止情况

  E.涉及的法律诉讼情况

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• 7个人外汇储蓄账户资金境内划转，按以下( )规定办理。

  A.本人账户间的资金划转，凭有效身份证件办理

  B.个人与其直系亲属账户间的资金划转，凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理

  C.境内个人和境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理

  D.境内个人和境外个人账户间的资金划转按国内交易进行管理

  E.个人与其直系亲属账户间的资金划转，凭双方有效身份证件即可办理

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• 8个人理财业务是建立在委托——代理关系基础上的银行业务。

  A.对

  B.错

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• 9一般而言，客户年龄越大，所能够承受的投资风险越高。

  A.对

  B.错

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• 10保险兼业代理人只能为一家保险公司代理保险业务，代理业务范围以《保险兼业代理许可证》核定的代理险种为限。

  A.对

  B.错

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