保险兼业代理人只能为一家保险公司代理保险业务，代理业务范围以《保险兼业代理许可证》核定的代理险种为限。

试卷相关题目

• 1一般而言，客户年龄越大，所能够承受的投资风险越高。

  A.对

  B.错

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• 2个人理财业务是建立在委托——代理关系基础上的银行业务。

  A.对

  B.错

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• 3个人外汇储蓄账户资金境内划转，按以下( )规定办理。

  A.本人账户间的资金划转，凭有效身份证件办理

  B.个人与其直系亲属账户间的资金划转，凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理

  C.境内个人和境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理

  D.境内个人和境外个人账户间的资金划转按国内交易进行管理

  E.个人与其直系亲属账户间的资金划转，凭双方有效身份证件即可办理

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• 4商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，应至少包括以下内容( )。

  A.当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据

  B.当期推出的理财计划简介，理财计划的相关合同、内部法律审查意见、管理模式(包括会计核算和税务处理方式等)、销售预测及当期销售和投资情况

  C.相关风险监测与控制情况

  D.当期理财计划的收益分配和终止情况

  E.涉及的法律诉讼情况

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• 5商业银行开展个人理财业务有下列情形( )的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚。

  A.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的;

  B.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的;

  C.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的;

  D.未按规定进行风险揭示和信息披露的;

  E.未按规定进行客户评估的。

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• 6我国商业银行代理股票业务主要体现在第三方存管业务上。

  A.对

  B.错

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• 7在理财顾问服务活动中，客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金，并由银行承担由此产生的收益和风险。

  A.对

  B.错

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• 8现场检查人员少于两人或者未出示合法证件和检查通知书的，银行业金融机构有权拒绝检查。

  A.对

  B.错

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• 9保险代理人、保险经纪人应当有自己的经营场所。

  A.对

  B.错

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• 10商业银行接受投资者委托以投资者的自有外汇进行境外理财投资的，其委托的金额也应计入外汇局批准的投资购汇额度。

  A.对

  B.错

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