关于商业银行个人理财顾问业务内部的审查与监督管理，下列说法正确的是（　　）。

试卷相关题目

• 1银行客户关系管理系统主要包括的模块有（　　）。

  A.客户综合评价体系

  B.客户经理管理体系

  C.客户服务系统

  D.银行经营状况综合分析、辅助决策系统

  E.银行间服务系统

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• 2适合的理财产品应在适合的营业网点由适合的销售人员销售给适合的客户，这是理则产品的销售原则，这里的“适合”具体是指（　　）。

  A.适合的营业网点是指具有合格的销售人员，并具有销售理财产品软硬件条件的营业网点

  B.适合的理财产品仅包括银行自主开发的理财产品，不包括银行代理销售的理财产品

  C.适合的客户是指接受投资风险评级测评后，其风险承受能力等级与拟购买理财产品风险/收益评级相匹配的潜在投资客户

  D.适合的销售人员则是指具有从业资格和上岗资格的业务人员

  E.以上说法都正确

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• 3关于理财业务的客户需求调查，下列说法正确的是（　　）。

  A.影响客户理财业务需求的因素很多，实际操作中，商业银行可以根据多个维度对客户进行分层

  B.大多数情况下，商业银行会根据客户的资产规模对客户进行分层，在分层的基础上调查客户需求的共性

  C.在客户分层基础上，商业银行可以确定不同的目标客户群，根据对目标客户群的需求所进行调查的结果来开发理财产品(计划)

  D.商业银行调查的信息包括客户群对理财产品收益率的要求、客户群对理财产品流动性的要求、客户群风险整体承受能力等

  E.商业银行在进行客户需求调查过程中，会定期或不定期倾听客户诉求，通过沟通及时了解客户的新变化、新动向

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• 4依据现行规定，申请保险兼业代理资格应具备的条件有（　　）。

  A.具有工商行政管理机关核发的营业执照

  B.有固定的营业场所

  C.具有在其营业场所直接代理保险业务的便利条件

  D.有同经营主业直接相关的一定规模的保险代理业务来源

  E.以上选项都正确

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• 5下列属于证券交易内幕信息知情人的是（　　）。

  A.发行人的董事、监事、高级管理人员

  B.持有公司百分之五以上股份的股东

  C.发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员

  D.发行人控股公司的普通职员

  E.证券监督管理机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交易进行管理的其他人员

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• 6关于理财产品风险评估的主体，下列说法正确的是（　　）。

  A.利率类理财产品，风险的主要评估主体是利率波动对收益率的影响

  B.股票类理财产品，风险的主要评估主体是系统风险和个股风险等

  C.结构类理财产品，风险的主要评估主体是产品设计的结构和各种基础资产的比例及各自的风险指标等

  D.组合类理财产品，风险的主要评估主体是产品设计结构、所用金融衍生品的杠杆效应、衍生品组合的收益率等

  E.债券类理财产品，风险的主要评估主体是存款利率及汇率的变动对收益率的影响

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• 7银行业个人理财业务从业人员与同业接触时，（　　）。

  A.不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的财务数据

  B.不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据

  C.不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术

  D.注意商业保密与知识产权保护

  E.在业务宣传、办理业务过程中，不得使用不正当的竞争手段

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• 8下列关于从业人员岗位职责要求的说法正确的有（　　）。

  A.熟知各项业务

  B.妥善保存客户资料及其交易信息档案

  C.不利用内幕信息获取个人利益

  D.不协助客户隐匿、转移资产

  E.将内幕信息以暗示的形式告知法律和所在机构允许范围以外的人员

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• 9银行个人理财投资者教育的内容主要包括（　　）。

  A.普及理财知识、宣传相关政策法规

  B.揭示理财相关风险

  C.介绍理财业务

  D.传递经营机构的基本信息

  E.接受客户咨询、处理客户投诉

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• 10下列属于证券公司及其从业人员欺诈客户行为的是（　　）。

  A.违背客户的委托为其买卖证券

  B.挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金

  C.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或证券交易量

  D.在自己实际控制的账户之闯进行证券交易，影响证券交易价格或证券交易量

  E.未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券

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