下列关于从业人员岗位职责要求的说法正确的有（　　）。

试卷相关题目

• 1银行业个人理财业务从业人员与同业接触时，（　　）。

  A.不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的财务数据

  B.不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据

  C.不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术

  D.注意商业保密与知识产权保护

  E.在业务宣传、办理业务过程中，不得使用不正当的竞争手段

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• 2关于理财产品风险评估的主体，下列说法正确的是（　　）。

  A.利率类理财产品，风险的主要评估主体是利率波动对收益率的影响

  B.股票类理财产品，风险的主要评估主体是系统风险和个股风险等

  C.结构类理财产品，风险的主要评估主体是产品设计的结构和各种基础资产的比例及各自的风险指标等

  D.组合类理财产品，风险的主要评估主体是产品设计结构、所用金融衍生品的杠杆效应、衍生品组合的收益率等

  E.债券类理财产品，风险的主要评估主体是存款利率及汇率的变动对收益率的影响

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• 3关于商业银行个人理财顾问业务内部的审查与监督管理，下列说法正确的是（　　）。

  A.个人理财业务管理部门应当配备必要的人员，进行内部调查和监督

  B.个人理财业务管理部门的内部调查监督，应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础上，重点检查是否存在错误销售和不当销售情况

  C.个人理财业务管理部门的内部调查监督人员，应采用多样化的方式对个人理财顾问服务的质量进行调查

  D.销售每类理财产品(计划)时，内部调查监督人员都应亲自或委托适当的人员，以客户的身份进行调查

  E.个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员审核

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• 4银行客户关系管理系统主要包括的模块有（　　）。

  A.客户综合评价体系

  B.客户经理管理体系

  C.客户服务系统

  D.银行经营状况综合分析、辅助决策系统

  E.银行间服务系统

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• 5适合的理财产品应在适合的营业网点由适合的销售人员销售给适合的客户，这是理则产品的销售原则，这里的“适合”具体是指（　　）。

  A.适合的营业网点是指具有合格的销售人员，并具有销售理财产品软硬件条件的营业网点

  B.适合的理财产品仅包括银行自主开发的理财产品，不包括银行代理销售的理财产品

  C.适合的客户是指接受投资风险评级测评后，其风险承受能力等级与拟购买理财产品风险/收益评级相匹配的潜在投资客户

  D.适合的销售人员则是指具有从业资格和上岗资格的业务人员

  E.以上说法都正确

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• 6银行个人理财投资者教育的内容主要包括（　　）。

  A.普及理财知识、宣传相关政策法规

  B.揭示理财相关风险

  C.介绍理财业务

  D.传递经营机构的基本信息

  E.接受客户咨询、处理客户投诉

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• 7下列属于证券公司及其从业人员欺诈客户行为的是（　　）。

  A.违背客户的委托为其买卖证券

  B.挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金

  C.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或证券交易量

  D.在自己实际控制的账户之闯进行证券交易，影响证券交易价格或证券交易量

  E.未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券

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• 8对个人理财业务产生直接影响的微观因素主要是金融市场。（　　）

  A.对

  B.错

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• 9通过调查问卷来收集信息，并将信息转化为某种形式的数值，来判断客户风险承受能力的方法为定性评估方法。（　　）

  A.对

  B.错

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• 10保险产品的直接表现形式是保险合同，保险合同是投保人与保险人约定保险权利义务关系的协议。（　　）

  A.对

  B.错

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