对个人理财业务产生直接影响的微观因素主要是金融市场。（　　）

试卷相关题目

• 1下列属于证券公司及其从业人员欺诈客户行为的是（　　）。

  A.违背客户的委托为其买卖证券

  B.挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金

  C.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或证券交易量

  D.在自己实际控制的账户之闯进行证券交易，影响证券交易价格或证券交易量

  E.未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券

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• 2银行个人理财投资者教育的内容主要包括（　　）。

  A.普及理财知识、宣传相关政策法规

  B.揭示理财相关风险

  C.介绍理财业务

  D.传递经营机构的基本信息

  E.接受客户咨询、处理客户投诉

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• 3下列关于从业人员岗位职责要求的说法正确的有（　　）。

  A.熟知各项业务

  B.妥善保存客户资料及其交易信息档案

  C.不利用内幕信息获取个人利益

  D.不协助客户隐匿、转移资产

  E.将内幕信息以暗示的形式告知法律和所在机构允许范围以外的人员

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• 4银行业个人理财业务从业人员与同业接触时，（　　）。

  A.不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的财务数据

  B.不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据

  C.不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术

  D.注意商业保密与知识产权保护

  E.在业务宣传、办理业务过程中，不得使用不正当的竞争手段

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• 5关于理财产品风险评估的主体，下列说法正确的是（　　）。

  A.利率类理财产品，风险的主要评估主体是利率波动对收益率的影响

  B.股票类理财产品，风险的主要评估主体是系统风险和个股风险等

  C.结构类理财产品，风险的主要评估主体是产品设计的结构和各种基础资产的比例及各自的风险指标等

  D.组合类理财产品，风险的主要评估主体是产品设计结构、所用金融衍生品的杠杆效应、衍生品组合的收益率等

  E.债券类理财产品，风险的主要评估主体是存款利率及汇率的变动对收益率的影响

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• 6通过调查问卷来收集信息，并将信息转化为某种形式的数值，来判断客户风险承受能力的方法为定性评估方法。（　　）

  A.对

  B.错

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• 7保险产品的直接表现形式是保险合同，保险合同是投保人与保险人约定保险权利义务关系的协议。（　　）

  A.对

  B.错

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• 8国内的银行理财产品已逐步涉及另类理财产品市场，但由于该类产品的投资群体多为私人银行客户，受限于私人银行业务的私密性，另类理财产品的信息透明度较低。（　　）

  A.对

  B.错

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• 9留置权人有权收取留置财产的孳息。（　　）

  A.对

  B.错

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• 10商业银行与境内托管人签订托管协议并开立境内托管账户，应当自境内托管账户开设之日起5个工作日内，向外汇局报送正式托管协议。（　　）

  A.对

  B.错

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