商业银行的内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计应制定审计规范，并保证审计活动的（　　）。

试卷相关题目

• 1银行在管理客户资产时，（　　）。

  A.应与银行资产一同管理以提高收益

  B.应将银行资产与客户资产分开管理

  C.可以交由第三方托管或本银行其他部门管理的，可由本银行其他部门管理

  D.应与银行资产一同管理以降低资产的风险

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• 2由市场或其他因素引起的商品价格波动的可能性，属于风险中的（　　）。

  A.信用风险

  B.利率风险

  C.汇率风险

  D.商品价格风险

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• 3在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单。账单提供应不少于（　　）次，并且至少每（　　）提供一次。

  A.1；月

  B.1；周

  C.2；月

  D.2；周

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• 4商业银行开展个人理财业务，可根据相关规定向客户收取适当的费用，收费标准和收费方式应在（　　）明示。

  A.谈判业务时口头

  B.银行营业厅电子显示屏上

  C.与客户签订的合同中

  D.银行营业网点柜台上

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• 5商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由（　　）承担。

  A.客户

  B.商业银行

  C.保险公司

  D.第三者

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• 6商业银行对信用风险限额进行管理，（　　）可采用传统信贷业务信用额度的计算方式，根据交易对手的信用状况计算。

  A.期权限额

  B.交易限额

  C.结算信用风险限额

  D.结算前信用风险限额

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• 7银行业从业人员资格认证委员会成立的时间为（　　）。

  A.2006年5月6日

  B.2007年7月7日

  C.2008年6月6日

  D.2006年6月6日

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• 8某银行员工勤奋好学，经常向另一部门其他岗位的同事学习专业知识，并进行业务上的交流，在同事偶尔外出时还主动提出代为履行职责。这种行为（　　）。

  A.违反了“岗位职责”的规定，除非经过适当批准

  B.体现了该员工的岗位职责精神，应该得到提倡

  C.体现了该员工的岗位职责能力，应该得到支持

  D.在该员工的技能和知识达到其同事岗位要求的情况下是可以的

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• 9下列行为不符合银行业从业人员与客户关系协调处理原则中“了解客户”原则的是（　　）。

  A.了解客户的财务状况

  B.允许VIP户使用假名账户

  C.了解客户的风险承受能力

  D.了解客户资金调拨的用途

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• 10下列违规行为中，银行业监督管理机构可根据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理的是（　　）。

  A.商业银行未按客户指令进行操作

  B.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的

  C.商业银行未保存客户指令的相关证明文件的

  D.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的

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