下列违规行为中，银行业监督管理机构可根据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理的是（　　）。

试卷相关题目

• 1下列行为不符合银行业从业人员与客户关系协调处理原则中“了解客户”原则的是（　　）。

  A.了解客户的财务状况

  B.允许VIP户使用假名账户

  C.了解客户的风险承受能力

  D.了解客户资金调拨的用途

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• 2某银行员工勤奋好学，经常向另一部门其他岗位的同事学习专业知识，并进行业务上的交流，在同事偶尔外出时还主动提出代为履行职责。这种行为（　　）。

  A.违反了“岗位职责”的规定，除非经过适当批准

  B.体现了该员工的岗位职责精神，应该得到提倡

  C.体现了该员工的岗位职责能力，应该得到支持

  D.在该员工的技能和知识达到其同事岗位要求的情况下是可以的

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• 3银行业从业人员资格认证委员会成立的时间为（　　）。

  A.2006年5月6日

  B.2007年7月7日

  C.2008年6月6日

  D.2006年6月6日

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• 4商业银行对信用风险限额进行管理，（　　）可采用传统信贷业务信用额度的计算方式，根据交易对手的信用状况计算。

  A.期权限额

  B.交易限额

  C.结算信用风险限额

  D.结算前信用风险限额

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• 5商业银行的内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计应制定审计规范，并保证审计活动的（　　）。

  A.相关性

  B.独立性

  C.连续性

  D.有效性

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• 6根据《证券法》第一百三十九条规定，下列说法错误的是（　　）。

  A.证券公司不得将客户的交易结算资金和证券归人其自有财产

  B.证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理

  C.证券公司破产或者清算时，客户的交易结算资金和证券属于其破产财产或者清算财产

  D.禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户的交易结算资金和证券

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• 7下列情形中，经批准可以减征个人所得税的是（　　）。

  A.因严重自然灾害造成重大损失的

  B.军人的转业费

  C.财产转让所得

  D.特许权使用所得

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• 8按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理，理财业务可分为（　　）。

  A.理财顾问服务

  B.理财业务

  C.综合理财服务

  D.财富管理业务

  E.私人银行业务

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• 9对个人理财业务造成影响的经济环境因素有（　　）。

  A.通货膨胀率

  B.货币政策

  C.医疗保险制度

  D.国际收支与汇率

  E.消费者的收入水平

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• 10一般情况下，市场利率上升会引起（　　）。

  A.储蓄收益率增加，增加储蓄配置

  B.股票面临下跌风险

  C.固定收益产品价格上升、增加债券配置

  D.房地产贷款成本增加，房地产市场走低

  E.人民币回报高，减持外汇

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