产品风险管理的三个阶段包括（　　）。

试卷相关题目

• 1理财产品销售前，要准备与销售有关的合同文本，具体包括（　　）。

  A.业务申请书

  B.产品说明书

  C.风险评估报告

  D.产品风险揭示书

  E.以上说法都正确

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• 2根据个人理财业务的不同特点，商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备《办法》第四十八条规定的条件是（　　）。

  A.具有相应的风险管理体系和内部控制制度

  B.具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系

  C.信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件

  D.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员

  E.中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件

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• 3违约责任的承担形式主要有（　　）。

  A.定金责任

  B.强制履行

  C.赔偿损失

  D.违约金责任

  E.采取补救措施

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• 4保险兼业代理人从事保险代理业务，不得有下列行为（　　）。

  A.擅自变更保险条款，提高或降低保险费率

  B.代理再保险业务

  C.兼做保险经纪业务

  D.串通投保人、被保险人或受益人欺骗保险人

  E.使用不正当手段强迫、引诱或者限制投保人、被保险人投保或转换保险人

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• 5某境内商业银行A作为商业银行B境外理财投资的托管人，则商业银行A应当履行的职责包括（　　）等。

  A.为商业银行B办理国际收支统计申报

  B.协助外汇局检查商业银行B资金的境外运用情况

  C.发现商业银行B投资指令违法、违规的，向外汇局报告

  D.为商业银行B按理财计划开设证券托管账户用于资金结算

  E.监督商业银行B的投资运作

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• 6风险测量的常用指标是产品收益率的（　　）。

  A.方差

  B.平均差

  C.极差

  D.标准差

  E.VaR

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• 7关于商业银行对个人理财顾问服务的风险管理，表述正确的是（　　）。

  A.应设置风险管理机构

  B.应建立有效的规章制度

  C.应开展内部的审查

  D.提供业务时，要向客户进行风险提示

  E.应开展内部的监督管理

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• 8影响客户的理财策略及理财产品选择的微观因素包括（　　）。

  A.客户经济金融条件的易变性

  B.客户风险承受能力的易变性

  C.投资顾问风险行为

  D.个别产品的运作风险

  E.政府法律环境

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• 9以下属于个人理财从业人员基本行为准则的有（　　）。

  A.诚实信用

  B.专业胜任

  C.公平竞争

  D.勤勉尽职

  E.守法合规

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• 10民事代理制度是最重要的民事法律制度之一，那么代理具有的特征是（　　）。

  A.代理人须在代理权限内实施代理

  B.代理人在代理活动中具有独立的法律地位

  C.代理人须以被代理人的名义实施代理行为

  D.代理行为必须是具有法律效力的行为

  E.代理行为须直接对被代理人发生效力

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