以下属于个人理财从业人员基本行为准则的有（　　）。

试卷相关题目

• 1影响客户的理财策略及理财产品选择的微观因素包括（　　）。

  A.客户经济金融条件的易变性

  B.客户风险承受能力的易变性

  C.投资顾问风险行为

  D.个别产品的运作风险

  E.政府法律环境

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• 2关于商业银行对个人理财顾问服务的风险管理，表述正确的是（　　）。

  A.应设置风险管理机构

  B.应建立有效的规章制度

  C.应开展内部的审查

  D.提供业务时，要向客户进行风险提示

  E.应开展内部的监督管理

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• 3风险测量的常用指标是产品收益率的（　　）。

  A.方差

  B.平均差

  C.极差

  D.标准差

  E.VaR

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• 4产品风险管理的三个阶段包括（　　）。

  A.产品设计风险管理

  B.产品运作风险管理

  C.产品到期风险管理

  D.客户违约风险管理

  E.客户操作风险管理

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• 5理财产品销售前，要准备与销售有关的合同文本，具体包括（　　）。

  A.业务申请书

  B.产品说明书

  C.风险评估报告

  D.产品风险揭示书

  E.以上说法都正确

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• 6民事代理制度是最重要的民事法律制度之一，那么代理具有的特征是（　　）。

  A.代理人须在代理权限内实施代理

  B.代理人在代理活动中具有独立的法律地位

  C.代理人须以被代理人的名义实施代理行为

  D.代理行为必须是具有法律效力的行为

  E.代理行为须直接对被代理人发生效力

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• 7商业银行为富人子女的教育提供的专业顾问服务不属于私人银行业务。（　　）

  A.对

  B.错

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• 8一般来说，高学历、投资知识丰富的人，风险管理能力强，往往能从事高风险投资。（　　）A．正确

  A.对

  B.错

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• 9在银行承兑汇票市场上，银行对未到期的商业汇票予以承兑，以自己的信用为担保，成为票据的第二债务人，出票人负第一责任。（　　）

  A.对

  B.错

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• 10目前，对于投资者而言，购买债券型理财产品面临的最大风险来自利率风险、汇率风险和流动性风险。（　　）

  A.对

  B.错

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