适合我国目前发展状况的理财顾问服务流程包括以下几个步骤：Ⅰ．收集客户信息Ⅱ．分析与确认客户财务目标Ⅲ．客户关系的建立Ⅳ．分析客户现行财务状况V．提出理财计划Ⅵ．执行和监控理财计划正确的次序应为()。

试卷相关题目

• 1下列关于保险产品在个人理财中的应用，说法错误的是()。

  A.在日常生活中，个人或家庭可以通过购买保险产品，将风险转嫁给保险公司

  B.保险赔款可以免征个人所得税

  C.保险产品具有其他投资理财工具不可替代的功能是保障功能

  D.客户面临现金流短缺时，可以将保险产品退保来解决临时现金不足

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• 2我们将保险分为社会保险、商业保险和政策保险，是按照()划分的。

  A.保险实施的方式

  B.保险的责任

  C.保险的性质

  D.保险的标的

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• 3以下哪一选项不属于个人理财规划的内容、()

  A.税收规划

  B.健康规划

  C.退休规划

  D.投资规划

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• 4与商业银行相比，以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是()。

  A.具有明显私募性质的信托产品通过银行代销的可能性逐渐缩小

  B.信托公司原则上可以投资基础设施、房地产项目、股票、票据等多种实业和金融资产

  C.信托公司在发行集合资金信托计划时，不能向客户作出保证本金的安全以及保证预期收益的承诺

  D.信托公司的影响力有限，国内居民对信托产品知之甚少

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• 5以下国内机构中，无法提供理财服务的是()。

  A.基金公司

  B.商业银行

  C.信托公司

  D.律师事务所

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• 6属于反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表是()。

  A.资产负债表

  B.损益表

  C.现金流量表

  D.利润表

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• 7以下公式中错误的是()。

  A.资产一负债=净资产

  B.以市价计的期初期末净资产差异一储蓄额+未实现资本利得或损失十资产评估增值一资产评估减值

  C.普通年金终值=每期固定金额×[(1+利率)期限一1]／利率

  D.复利现值=终值×(1+利率)期限

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• 8对投资目标表述最好的是（）。

  A.投资10万元，10年以后升值为20万元

  B.在退休的时候过上幸福的生活

  C.在去世之后，将所有的遗产转移到某一子女名下

  D.在不亏损的前提下，10万元的投资在未来l0年内取得高收益

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• 9根据客户的年龄和风险承受能力，将一部分资产投资于风险型资产，另一部分资产以银行存款、国债等安全型资产持有，这在投资规划中称为（）。

  A.资产配置

  B.证券选择

  C.基本面分析

  D.投资策略

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• 10某投资组合含有60%股票，30%债券，10%货币，最适合家庭生命周期的哪一个阶段、（）

  A.家庭形成期

  B.家庭成长期

  C.家庭成熟期

  D.家庭衰老期

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